Comments 22
Однако реализация такого регулирования осложнена децентрализованной природой этих платформ.
Это не баг, это фича. Децентрализация и означает невозможность регулирования. Чем больше регулирования, тем меньше децентрализации. Поэтому их будут стараться запрещать.
Рил ток. Мне тоже кажется, что это фича, но тут подсветили и обратную сторону. Вот вроде децентрализованность дает возможность свободному перемещению денег, а вроде позволяет можешенникам покупать деньги, подросткам покупать наркотики и обходить законодательство.
Я не супер шарю за крипту, но как будто базовая регулируемость должна быть, иначе этот рынок так и останется похож на подспорье для черного рынка
децентрализованность дает возможность свободному перемещению денег,
Свободное перемещение денег прямо означает - в обход контроля государств. Потому что под контролем государства, с соблюдением всех его правил перемещение денег и сейчас свободное.
Каким образом можно технически сделать, что бы одни правила были обязательные, а другие нет? Я думаю, что никаким. Либо государство может установить правила (и с какой стати ему останавливаться на "базовой" регуляции, а не внедрять всю?), либо не может.
Все промежуточные состояния - это саморегуляция, либо сложность контроля. К примеру, пиратские фильмы много где размещать можно, а детское порно - практически нигде. Потому что на пиратские фильмы некоторым государствам по большому счету плевать.
Так же и с правилами насчёт денег. Продавать товары без чека по закону нельзя, но всем более-менее плевать, поэтому оплата переводом на Сбербанк процветает. Но не из-за децентрализации, а из-за того, что не контролируют.
Потому что под контролем государства, с соблюдением всех его правил перемещение денег и сейчас свободное
Государств более одного, и правила одного могут противоречить правилам другого;
Правила переводов даже внутри одного государства могут быть противоречивыми, запутанными, сложными и непрозрачными;
За соблюдением правил следит не абстрактное государство а некомпетентные в силу предыдущего пункта "вахтеры".
В результате свобода перемещения денег возникает только тогда, когда вы проверяльщикам неинтересны, либо они не могут ничего сделать. И это речь о легальных средствах, естественно.
Всё верно. Но какое "базовое" регулирование может быть? Часть противоречивых правил будут требовать соблюдать, а часть нет? Я думаю, ждать этого от государства нет смысла.
"Базовое" регулирование - это эмиссия денег и макроэкономика, в целом, возможно, еще какие-то валютные регуляции.
Но когда анонимный клерк в банке априори считает тебя преступником и блокирует платеж на основании мутных рекомендаций, и при этом не несет абсолютно никакой ответственности за свои действия и ваш ущерб, а наоборот - несет ответственность за то, что он недосмотрел, согласитесь, что эта ситуация далека от нормальной.
Ради интереса ознакомьтесь с так называемым классификатором подозрительных сделок, весьма забавный документ.
Возможно, бумажная "тысяча", лежащая в Вашем кошельке, полчаса назад была у кого-то украдена. Это каким-либо образом Вас компрометирует?
Зачем делать из свободных денег инструмент цифрового концлагеря?
Необходимо всеми возможными программными способами препятствовать похищению средств из криптокошельков, но криптобиржи не должны заниматься сбором паспортных данных.
Каким-то образом да. Вы попадаете в круг подозреваемых (если узнают, что она у вас).
Не понял. Если узнают, что купюра у меня, но не будут знать, каким путём она была получена?
Что не поняли? Что вас, возможно, допросят? Я ж не говорил, что этого достаточно для обвинения (конечно нет). Но вариант, что украли именно вы, полиция обязательно подумает.
А дальше всё будет зависеть от прочих улик. Может вы были в том районе в то же время и это видно по камерам? А может наоборот у вас алиби. Ну или купюра сторублёвая и всем просто плевать будет.
Солидарность. Есть понятие "добросовестный приобретатель", а ещё более общая абстракция "презумпция невиновности".
Пример с хищением 450 000 долларов хакером из Воронежа вызывает, мягко говоря, сомнения в правдивости. В рамках уголовного дела получение сведений, которые будут иметь силу доказательств, возможно только через Генеральную прокуратуру и Министерство иностранных дел. Данное мероприятие, по одному объекту, даже при наличии желания сторон, займет по времени около года. А здесь цепочка сделок. И администрация не каждой биржи в цепочке готова предоставить информацию. Так что описываемый случай либо является выдуманным, либо мошенник найден другими способами, местными. Ну например его выдали соучастники, либо сам похвастался где-то....
Децентрализованные биржи (DEX) по своей природе позволяют пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля.
ВНЕЗАПНО, криптовалюта сама по себе "позволяет пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля". Завёл лично себе на своём компе криптокошелёк — и хоть обоперируйся. Проблема начинается когда крипту пытаются обменять на фиат (или наоборот).
Да и тут никаких проблем, взял и поменял байты на бумагу, найдя того кто хочет поменять бумагу на байты. Проблемы использовать контролируемые государствами финансовые механизмы.
Не совсем все так просто. Массадпопшн (а следовательно и ликвидность и интерес к теме) возможен при наличии сервисов. А сервисы невозможны только в виде кода, за ними люди и центры, а они совершенно (если не в даркнете) не захотят и не смогут идти против регуляторов. Поэтому красивая идея Сатоши о децентре натолкнулась на жестокую реальность :(
вывести всего 150 долларов на биржу, где прошел процедуру KYC — тем самым раскрыв свои личные данные
Если они действительно были его, а не дропа, используемого в услуге верификации на бирже.
Крипта и нужна когда хочется избежать внимания государства. В этом смысле всякие KYC - мерзость. Самое хорошее - крипта+наличные. Банкомат/терминал в этом смысле самое то.
Добрый день.
Решил вам написать о проблеме с которой сам столкнулся на днях. Целая группа мошенников обманывает простых людей под предлогом крипто обучению. У них только четыре фейк аккаутна в телеграмм- Cryproprofit, Sasha_nazarov, borexchange_online24
http://borexchange.com Это фейковый их обменник , через который они у нас украли 2000 $- https://www.instagram.com/naz_crypto/
Это страница в инстаграм откуда они заманивают людей и затем и разводят на деньги.
Они обманным путем украли у нас 2000$.
У меня на руках так же имеются видео записи как они занимаются разводом людей.
Подскажите как вернуть монеты с их фейк обменника. Мы им отдали на 2000$ доги они должны были нам послать трон.
Здравствуйте! Мы в AML crypto занимаемся разработкой инструментов блокчейн-аналитики и противодействием отмывания грязных активов через криптовалюты. Давайте я постараюсь Вам рассказать алгоритм действий.
Шаг 1: структурировать всю информацию о происшествии. Это вам потребуется для взаимодействия с правоохранительными органами, биржами и другими сервисами, которые возможно смогут поспособствовать установлению злоумышленников.
Ваше ФИО
Дата происшествия
Обстоятельства происшествия
Блокчейн-адрес, с которого осуществляли перевод
Хэш транзакции, с ссылками в блокчейн-эксплорер.
Блокчейн-адрес, злоумышленинка
Сумма потерь в токенах и общая к эквиваленте к USDT.
Все известные вам каналы, сайты злуомышленинка
Сделайте скриншоты переписки.
Если была переписка в телеграме, то выгрузка в формате HTML и JSON (Потребуется для извлечения ID телеграма)
Шаг 2: проанализируйте перетекание украденных средств. Для этого можете воспользоваться различными блокчейн-эксплорерами. Альтернативный вариант - обратиться к компаниям, которые используют для этого профессиональный софт с графом связей.
Шаг 3: проанализируйте цифровые следы по средством OSINT.
Шаг 4: напишите заявление в правоохранительные органы, приложив результаты первых трех шагов.
Шаг 5: предпринимайте действия, чтобы заморозить средства
Шаг 5.1: если средства были выведены на CEX, то напишите в тех поддержку биржи. Какую информацию запрашивают биржи можете почитать на нашем сайте: https://amlcrypto.io/ru/instructions_by_cex. Если
Шаг 5.2: если средства находятся на криптовалютном адресе без движения, нет никакой информации о принадлежности данного адреса, то поставьте адрес на мониторинг перемещения средств.
Шаг 5.3: если злоумышленник держит средства в USDT, то можно написать обращение в Tether. Однако в любом случае для продолжение коммуникации с ними по данному вопросу потребуется участие правоохранительных органов.
Вот пример отчета, который должен у вас получиться в результате, только с вашими персональными данными: https://amlcrypto.io/ru/case-1 Такие кейсы правоохранительным органам будет понятно как расследовать.
ниже комментарий для вас)
Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту