Как я писал в своей статье об ICO, технологии блокчейна, криптовалюты и распродажи токенов сейчас на пике популярности. Я работаю в венчурной отрасли уже более пяти лет и до сих пор не сталкивался с технологиями, которые бы с такой головокружительной скоростью развивались, порождая новые компании и проекты. Не так давно фаундеры и венчурные инвесторы имели дело преимущественно с централизованными биржами, частными блокчейн-решениями, кошельками и некоторыми другими стартап-идеями, которые доминировали на рынке в период с 2012 по 2016 год.
Однако, как я уже говорил несколько месяцев назад, растущая популярность Ethereum с его полным по Тьюрингу сценарным языком и возможностью для разработчиков прописывать состояние в каждом блоке, создала условия для разработки умных контрактов. Это привело к тому, что все больше команд берется за децентрализованные проекты в погоне за главным преимуществом, которое дает блокчейн — возможностью выработать единую истину, с которой все согласны, без помощи посредников или центральной власти.
Сейчас на рынке появляется много интересных наработок, которые совершенствуют как функционал существующих блокчейн-решений, так и пользовательский опыт. Но учитывая, с какой частотой выходят новые новые проекты, мне становится все сложнее отслеживать каждый из них и разбираться, какое место он занимает в экосистеме. Кроме того, риск не увидеть за деревьями леса повышается, если у нас нет исчерпывающего представления о том, как выглядит этот самый лес. Такие рассуждения подтолкнули меня составить список всех децентрализованных блокчейн-проектов, которые я отслеживаю, включая также и те, информацию о которых я сумел найти сам или по наводке от друзей, хорошо знакомых с экосистемой. Данная карта экосистемы представляет итог этой работы.
Небольшая оговорка: многие проекты было сложно отнести к какой-то одной категории, но я постарался выявить основное предназначение или уникальную ценность каждого и распределить их соответствующим образом. Разумеется, немало проектов попадает в «серую зону»: их можно с равным успехом записать в несколько разных категорий. Самый сложный случай — это fat protocols, функционал которых затрагивает целый ряд областей.
Ниже я привожу обзор всех выделенных крупных категорий и вкратце касаюсь тех подкатегорий, из которых они состоят.
Валюты
Протоколы базового слоя — Платежи — Конфиденциальность
По большей части, эти проекты создавались как усовершенствованный тип валюты для того или иного сценария использования; каждый из них представляет средство сбережения, средство обмена или единицу учета. Биткоин стал первым и самым крупным игроком в этой категории, однако многие проекты преследуют цель доработать какие-то аспекты его протокола или же приспособить их к определенным условиям. Подкатегорию Privacy (Безопасность) можно было бы слить с Платежами (Payments) или Протоколами Базового Слоя (Base Layer Protocols), но я решил записать их раздельно, так как анонимные, неотслеживаемые криптовалюты очень важны для пользователей, которые хотят скрыть транзакцию, чтобы не афишировать какую-то покупку по той или иной причине, или для компаний, не желающих разглашать коммерческие тайны.
Инструменты для разработчиков
Умные контракты — Масштабирование — Оракулы — Безопасность — Юриспруденция — Совместимость — Конфиденциальность — Технология DAG
Проекты, входящие в эту категорию, по большей части используются разработчиками как строительные блоки для децентрализованных приложений. Чтобы дать пользователям возможность напрямую взаимодействовать с протоколами через интерфейс приложения (для решения других задач, помимо финансовых), многие из современных продуктов, которые здесь перечислены, нужно доработать для внедрения в более широких масштабах. Масштабность и совместимость протоколов — это те области исследований, которые сыграют большую роль в формировании стека технологий для Web3.
На мой взгляд, в данный момент это одна из самых занимательных категорий, как с точки зрения теоретического интереса, так и с позиции инвестора. Для того, чтобы многие способы применения блокчейна, которые нам предрекали (например, полностью децентрализованные анонимные организации или альтернатива Facebook, которая дает пользователю полный контроль над личными данными) увидели свет, базовая масштабируемая инфраструктура должна расти и развиваться. Многие из этих проектов ставят перед собой именно такую цель.
Также для этого среза продуктов не работает принцип «победит только один!» в отличие от, скажем, криптовалют, которые выполняет функцию средства накопления. Например, для создания децентрализованного маркетплейса данных могут понадобиться инструменты из различных подкатегорий: Ethereum для умных контрактов, Truebit для ускоренных вычислений, NuCypher для повторной шифровки через прокси, ZeppelinOS для безопасности и Mattereum для исполнения юридических контрактов, чтобы обеспечить защиту интересов клиента при возникновении разногласий. Так как они представляют собой протоколы, а не изолированные хранилища данных, они способны взаимодействовать друг с другом. Такая совместимость порождает новых варианты применения, благодаря обмену данными и функционалом между несколькими протоколами в составе одного приложения. Preethi Kasireddy очень доходчиво объясняет этот процесс в своей статье.
Финтех
Коммерция — Страхование — Займы — Управление инвестициями
Здесь все достаточно прозрачно. Когда вы используете большое количество разных протоколов и приложений (как в примере выше), у многих из них может оказаться своя собственная криптовалюта; в результате зарождается ряд новых экономик. Любой экономике, которая оперирует несколькими валютами, необходимы инструменты для конвертирования одних единиц в другие, чтобы проще было делать займы, принимать инвестиции и так далее.
Подкатегорию DEX (Децентрализованный обмен) можно было бы отнести к Инструментам для разработчиков. Многие проекты уже начинают внедрять протокол 0x, и я предполагаю, что в ближайшем будущем эта тенденция будет только усиливаться. В мире, где потенциально можно наделать сколько угодно токенов, широкое распространение приложений, использующих несколько токенов разных видов, окажется возможным лишь в том случае, если все сложности, связанные с их конвертированием, будут устранены. Именно это преимущество и дает децентрализованный обмен.
Продукты из подкатегорий Займы и Страхование используют эффект масштаба путем агрегирования рисков. Делая соответствующие рынки открытыми и позволяя оценивать людей в контексте более широкой базы или же на индивидуальной, дифференцированной основе (в соответствии с их личными характеристиками риска), можно добиться снижения цен на услуги — соответственно, теоретически клиенты должны оказаться в выигрыше. Блокчейн запоминает и сохраняет состояния в неизменном виде; так как записи о всех предыдущих взаимодействиях хранятся в цепочке, пользователи могут быть уверены, что никто не исказит данные, которые составляют их личную историю.
Автономность
Интернет с пользователским контролем — Управление — VPN — Коммуникация — Установление личности — Безопасность — Stablecoins
Команда Blockstack пишет об этом так:
«В последние десять лет мы наблюдали переход от десктопных приложений (которые работают локально) к облачным, которые хранят пользовательские данные на удаленных серверах. Подобные централизованные сервисы — любимая мишень хакеров, они часто подвергаются взлому».
Автономность — еще одна область, которая на сегодняшний день вызывает у меня самый живой интерес. Блокчейн пока еще страдает от проблем с масштабированием и производительностью, но когда речь заходит о конфиденциальной информации, которую мы сейчас вынуждены доверять третьей стороне, ценность его trustless архитектуры с лихвой окупает эти недостатки. Благодаря криптоэкономике, пользователям не приходится оказывать доверие какому-либо лицу или организации — только теории, что люди будут поступать рационально, если дать им правильный стимул.
Проекты из данной категории обеспечивают функционал, необходимый в мире, где клиент должен верить не в честность людей и организаций, а в стимулы, которые внедряются посредством криптографии и экономики.
Обмен ценностями
Невзаимозаменяемые: Монетизация контента — Данные — Маркетплейсы — Социальные сервисы
Взаимозаменяемые: Хранение файлов — Вычисления — Mesh-сети — Энергия — Видео
Главная особенность протокола Биткоин — то, что несколько разных участников могут доверять друг другу без необходимости выстраивать доверительные отношения за пределами блокчейна. Участники могут проводить транзакции и обмениваться данными таким образом, что информация о них будет сохраняться в неизменном виде. Считается общепринятым фактом, что люди объединяются в фирмы тогда, когда координация процесса производства на рынке начинает обходиться дороже, чем внутри отдельной организации. Но что если объединяться в такие «фирмы» могли бы даже те, кто не имеет оснований доверять друг другу? Посредством блокчейна и криптоэкономики затраты времени и усилий на установление доверительных отношений сводятся к нулю, что позволяет большему числу людей принимать участие в сотрудничестве такого рода и получать часть прибыли, а традиционная иерархическая структура фирмы отпадает за необходимостью.
Сейчас посредники и прочие рентоориентированные лица — неизбежное зло, которое позволяет поддерживать порядок, сохранять безопасность и обеспечивать соблюдение правил на рынке P2P. Но во многих областях криптоэкономические системы могут заместить доверительные отношения, вследствие чего необходимость в посредниках исчезнет. За счет экономии на оплате их услуг пользователи смогут предоставлять друг другу товары и услуги по значительно более низким ценам.
Проекты этой категории можно разбить на две основные группы по одному базовому признаку — являются ли товары, с которыми они работают, взаимозаменяемыми. Маркеты, которые позволяют пользователям обмениваться взаимозаменяемыми товарами и услугами, коммодизируют такие вещи, как хранилища, вычисления, соединение с интернетом, трафик, энергию и так далее. Сейчас конкуренция среди компаний, которые предоставляют эти товары и услуги, базируется на эффекте масштаба — на смену этой парадигме может прийти только такая, где экономия на масштабе становится еще существеннее. Добиться этого это несложно, если обратиться к скрытым ресурсам и сделать рынок открытым для всех; предельные издержки при таком раскладе начинают стремиться к нулю.
Маркеты, работающие с невзаимозаменяемыми товарами, таких преимуществ не получают. Тем не менее, они позволяют поставщику забирать полную стоимость своего товара или услуги, а не то, что оставит им посредник.
Обмен данными
Инетернет вещей — Система снабжения/Логистика — Аттрибуция — Репутация — Курирование контента
Общедоступный слой данных можно сравнить с глобальной дистрибьюторской системой, которая используется в авиакомпаниях. Эта система представляет централизованное хранилище данных в которые все авиалинии отправляют свои реестры, чтобы проще было координировать всю информацию о доступных рейсах, включая маршруты и цены. Это позволяет таким компаниям, как Kayak и прочие, вытеснить классических туристических агентов — достаточно просто достроить к этой системе фронт-енд составляющую, чтобы пользователи могли сами выполнять операции. Обычно такие агрегаторы-посредники привлекают те рынки, где существует барьер для прямой конкуренции, но технический прогресс дает посреднику возможность объединить в себе функции сотрудников, необходимые метаданные и пользовательские предпочтения (как оно и получилось с ГДС).
На примере финансовых инициатив, которые проводят блокчейн-проекты, мы наблюдаем в действии самый мощный технологический катализатор, который раздвинет границы множества рынков — только прибыль теперь будет доставаться не посреднику, а тем лицам и организациям, которые обеспечивают данные.
В 2015 году Hunter Walk писал, что одна из самых масштабных упущенных возможностей последнего десятилетия — отказ eBay открыть свою систему оценки репутации для третьих сторон, что сделало бы компанию центром P2P коммерции. Я бы выразился еще более категорично: самое ценное, что есть в eBay — данные о репутации, которые собираются на протяжении длительного времени. Именно это делает пользователей лояльными и дает eBay возможность брать с них внушительный налог за то, что они могут со спокойной душой совершать сделки, твердо зная, что имеют дело с благонадежным человеком. В блокчейн-протоколах с открытыми данными пользователи могут переносить такую информацию из приложения в приложения, по мере того как последние подсоединяются к общим протоколам. В результате обостряющаяся конкуренция ведет к более стремительному темпу инноваций.
Другой пример, на котором можно разобрать принцип работы общедоступного слоя данных — централизованные компании, как например Premise Data. Штат Premise Data содержит целую сеть сотрудников, которые собирают разного рода информацию о 30 с лишним странах — от объемов потребления того или иного продукта до материалов, которые используются в производстве в конкретной локации. Компания обрабатывает эту информацию при помощи машинного обучения и продает полученные базы данных широкому кругу клиентов. Вместо того, чтобы искать и нанимать людей для сбора материалов, можно начать проект, в рамках которого искать и добавлять информацию может любой, аннотировать собранные данные и создавать различные модели, чтобы делать выводы на их основании. Участники получат возможность заработать токены, которые будут постепенно расти в цене, так как компании будут расплачиваться ими за обработанные данные и выкладки на их базе. Теоретически в результате мы должны получить растущее число участников в проекте и более точные выводы — на рынке установится определенная ставка за единицу информации и любой вклад будет оплачиваться соответствующим образом.
Можно перечислить и много других подобных возможностей: «платформа с открытыми данными» стала популярной концепцией для стартапов еще несколько лет назад, и несколько компаний даже сумели добиться с ней громкого успеха. Проблемы, по моим прогнозам, будут возникать в основном с продажами и развитием бизнеса. Большая часть компаний продает базы данных более крупным организациям; интересно будет посмотреть, как будут распоряжаться своими децентрализованные проекты. Также у обособленных частных предприятий теперь появились дополнительные возможности, пользоваться которыми до сих пор для них было невыгодно или невозможно.
Аутентификация
Данные — Распространение билетов
По сути своей, криптовалюты — это просто цифровые активы, принадлежащие определенной цепочке блоков. Продукты данной категории используют эти цифровые активы для обозначения товаров в реальной действительности (например, билетов на какое-то мероприятие) или данных. Неизменность цепочки, даже находящейся в публичном доступе, дает участникам уверенность, что данные, которые они получают, никто не трогал и что они будут доступны даже по прошествии долгого времени. Именно поэтому для конфиденциальной информации и тех рынков, на которых мошенничество — обычное дело, внедрение блокчейна — хороший способ убедить пользователя, что все делается честно.
Заключение
Инновационные решения можно найти во всех этих категориях, но лично у меня больше всего энтузиазма вызывают молодые проекты, которые делают вклад в развитие стека технологий для web3: обеспечивают функционал, который будет полезен в различных сценариях использования, дают пользователю независимость в управлении собственными данными и способствуют купле-продаже взаимозаменяемых товаров и услуг. Пока что мы можем говорить о криптовалюте среди широких масс только в теории, но логично предположить, что инфраструктура и варианты применения, которые обеспечивают пользователям выгоду, приватность или безопасность в особо деликатных вопросах (например, идентификация, кредитный баланс или VPN, среди прочих), больше всего могут рассчитывать на успех.
Если говорить о более далеком будущем, интерес также вызывают проекты, которые усиливают экосистему в целом благодаря обмену данными и бутстрапингу системы (то есть обмену невзаимозаменяемыми активами). Уверен, существуют и другие области, которые я пока рассматриваю не с тех позиций или вообще не могу себе представить! Если вы работаете над чем-то, что подходит под эти описания, или хотите что-то уточнить или возразить — я, как всегда, буду рад вас выслушать.
В составлении карты и пояснений к ней также принимали участие: Jesse Walden, Larry Sukernik, Brendan Bernstein, Kevin Kwok, Mike Dempsey, Julian Moncada, Jake Perlman-Garr, Angela Tran Kingyens и Mike Karnjanaprakorn.
