В даркнете увеличилось предложение номинальных аккаунтов для работы на криптобиржах. Они недороги и нередко используются мошенниками для отмывания средств. Об этом «Коммерсанту» рассказали опрошенные эксперты.
Количество предложений выросло в два раза по сравнению с началом 2022 года, уточнил сотрудник группы анализа угроз ИБ Positive Technologies Николай Чурсин.
Как рассказывает аналитик Kaspersky Digital Footprint Intelligence Пётр Мареичев, количество новых объявлений о продаже готовых и верифицированных кошельков на различных криптобиржах в декабре 2022 года достигало 400.
В среднем стоимость учётных данных аккаунтов (логин и пароль) составляет $50, отметил Чурсин. «За учётные данные с QR-кодом для двухфакторной аутентификации, полным пакетом документов, на которые был зарегистрирован аккаунт, почтой и Cookie покупатель заплатит в среднем $300»,— уточнил он.
Эксперт группы анализа внешних цифровых угроз «Инфосистемы Джет» Дмитрий Богачев пояснил, что цена зависит от нескольких факторов: страна регистрации, дата регистрации (чем старше аккаунт, тем выше цена) и история активности. Как правило, стартовый пакет содержит в себе данные для входа в аккаунт, резервные средства получения доступа, реквизиты онлайн-телефонии для получения СМС, паспорт номинала, добавил СЕО Match Systems Андрей Кутьин.
Спрос во многом обусловлен тем, что в последние месяцы многие криптобиржи блокируют российские аккаунты или не дают вывести деньги на карты российских банков, считает директор по развитию специальных сервисов «РТК-Солар» Игорь Сергиенко.
При этом есть две категории покупателей, отметил глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев: россияне, которые столкнулись с блокировками и вынуждены покупать аккаунт для повседневной работы, а также те, кому подобные услуги «нужны для криминальных дел». Сооснователь BerezkaDAO и Weezi Роман Кауфман заметил, что ввиду роста объёма взломов бирж, протоколов и мостов централизованные биржи стали «отличным средством для отмывания любых грязных активов».
С точки зрения российского законодательства говорить об ответственности за подобные действия сложно, отмечают юристы. В рамках применения ст. 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путём») теоретически возможно, но с очень большим количеством оговорок и сопутствующих действий (например, вывод с криптобиржи на банковский счет), пояснила адвокат Балтийской коллегии адвокатов имени Анатолия Собчака Елена Менде.
Сам факт покупки чужого аккаунта не формирует состава нарушения или преступления, поскольку он не является имуществом, в отличие от криптовалюты, отмечает директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский. При этом, по его словам, криптовалюта по нынешним законам имуществом признается, соответственно, при совершении сделок с таким имуществом необходимо уплачивать НДФЛ.
Однако и для законопослушных россиян в покупке таких аккаунтов остается много рисков, предупреждают эксперты. Например, всегда есть риск в один миг оказаться без средств, «если вдруг умный дроп внезапно обратится на биржу и скажет, что у него угнали аккаунт», — отметил Менделеев. Продажа аккаунтов, как любой теневой рынок, не гарантирует защиту покупателя — поэтому в сегменте «полно разводил», рассказал основатель Technobit и Satoshi Spirit Александр Пересичан. Никто, подчеркнул он, не может дать гарантию, что после оплаты покупатель хоть что-то получит.
