В этой статье мы рассмотрим, что нужно для накопления средств для предварительного запуска стартапа. Откуда взять деньги на найм персонала, IT-разработку продукта и спонсирование маркетинговых кампаний.
Конечно, каждый случай индивидуален, но здесь мы выделим наиболее известные методы сбора денег и проанализируем причины успеха известных стартапов.
1. Я все сделаю сам!
Вполне реально (и, пожалуй, желательно) финансировать компанию собственными деньгами. Если у вас есть новая идея, не нужны миллионы, чтобы воплотить ее в жизнь. Хорошая бизнес-модель может приносить прибыль даже при небольшом начальном капитале.
Реализация MVP не требует больших инвестиций. Сайт можно сделать бесплатно, на коленке (инструментами no-code, или с тем же Wordpress). Навести первых пользователей — из собственных соцсетей. И только если идея покажется перспективной — искать инвесторов Тот же Цукерберг первые полгода развивал Facebook только с собственных денег, и это не помешало ему создать компанию стоимостью триллион долларов.
2. Занимать с умом
Большинство из нас не хотят рисковать даже мелкими суммами. И, когда дело доходит до открытия бизнеса, многие в первую очередь думают о займе. Если люди в меня вложатся, значит, у проекта есть перспектива!
Главный минус получения займа для молодого бизнес-проекта — его неопределенность. Гарантировать будущую прибыль (или оценить её масштаб) здесь пока невозможно. Банки неохотно дают деньги начинающим предпринимателям. Они рассматривают стартовое финансирование как рискованную сделку с высокой вероятностью невозврата инвестиций. Отсюда — жесткие требования к заемщику, сложность и длительность процедуры получения кредита.
Как повысить свои шансы на получение займа?
Больше шансов на одобрение имеют малый и средний бизнес, проработавший хотя бы 6 месяцев. С кредитом на новый проект будет намного сложнее: практически нет оборота, клиентов, поставщиков. Есть только желание основателя развиваться.
Есть страны, в которых работают специальные программы помощи малому бизнесу и стартапам. Например, Управление малого бизнеса США (SBA). Это государственное агентство, которое оказывает поддержку предпринимателям. Оно не может напрямую давать деньги, но может дать гарантию определенному заемщику. У этого заемщика будет на порядок больше шансов получить кредит в банке.
В России таких программ тоже несколько. Например, Национальная гарантийная система (НГС). Можно сразу подать заявку на кредит в один из банков — партнеров НГС, и они сами по вашему поручению обратятся за получением гарантии. Также у нас все еще работает «Сколково». Цель фонда — поддержка технологического предпринимательства в России, и к ним точно стоит обратиться (с вас не убудет). Также интересный проект есть у Сбера.
Найти список действующих программ и конкурсов на получение грантов можно на специальных порталах для малого и среднего предпринимательства.
3. Ангельские инвестиции
Бизнес-ангелы — это профессиональные или честолюбивые частные инвесторы. Вкладывают личные деньги — обычно на предпусковой стадии IT-разработки проекта. Их можно найти на специальных сайтах. Для русскоязычного стартапа можно порекомендовать:
Чтобы произвести впечатление на ангелов, вам понадобятся отличные навыки презентации и много везения.
Как стартапу получить деньги от ангелов?
Бизнес-ангел хочет понять, как компания планирует продвигать себя, сколько будет стоить привлечение каждого клиента. Поэтому нужно на 100% быть готовым ответить на следующие вопросы:
Какую прибыль принесет каждый клиент?
Как вы планируете делать рекламу? Где, когда? Какая у вас PR-стратегия
Каков будет типичный цикл продаж от первого контакта с покупателем до заключения сделки?
Какая ваша стратегия в социальных сетях?
Сколько будет стоить привлечение клиента?
Если у вас есть бизнес-модель, MVP и достойная идея, получить деньги будет не так уж сложно. Шальных денег в мире сейчас очень много, и ангелов тоже хватает, в том числе и в России. Но, конечно, если вы верите в потенциал своего стартапа, отдавать его часть в чужие руки будет неприятно. К счастью, здесь есть альтернативы…
4. Гранты на запуск
В чем разница между инвестициями, кредитами и грантами?
При привлечении инвестиционного финансирования собственник компании продает свою часть (капитал) и получает средства на его дальнейшее развитие. В свою очередь, инвесторы (бизнес-ангелы) часто берут стартапы под свое крыло и помогают получить следующие раунды инвестиций.
При получении кредита в банке последний потребует залог. Даже если стартапам удастся найти сумму или объект под залог, риски все равно очень высоки. В случае неудачи придется долго заниматься рефинансированием, либо вообще лишиться указанного залога.
Гранты на открытие бизнеса — это средства, которые безвозмездно предоставляются стартапам для покрытия базовых расходов. Они позволяют оплатить поиск и обучение команды, покупку оборудования или аренду офиса. Основным преимуществом такого финансирования является то, что получатель не передает фонду часть своей компании. Как правило, нужно всего лишь отчитываться о целевом использовании полученных средств.
Грантодатели — это обычно госфонды поддержки бизнеса, которые не получают взамен ничего. А быть получателем гранта выгодно вдвойне, потому что грантодатели доверяют выбору друг друга. То есть после получения первого гранта вероятность получения второго не снижается, а повышается.
Несколько фондов, к которым реально пробиться:
Фонд содействия инновациям. Дает гранты на суммы до 3 млн рублей. Прием заявок как раз начался (27 декабря), продлится до 27 февраля 2022 года.
Минцифры России выдает гранты до 20 000 000 рублей. Условия можно почитать у них на сайте, получить поддержку более чем реально.
РФРИТ. Российский фонд развития информационных технологий. Обязуется покрывать до 80% расходов стартапа. Предоставляют два гранта, оба на сумму от 20 до 300 млн рублей. Говорят, выиграть здесь очень сложно.
Amber Grant, основанная в 1998 году, ежемесячно присуждает гранты компаниям, принадлежащим женщинам. В целом довольно хороший акселератор стартапов.
Агентство стратегических инициатив. Постоянно выбирают проекты, которым помогают — правда, к сожалению не рублем. Но попробовать всё равно стоит: вы ничего не теряете, зато можете получить PR и упрощение работы с госорганами.
Акселератор Sber500. Программа интенсивного обучения стартаперов от Сбера. Нужно иметь юрлицо, MVP и владеть разговорным английским. Вы проходите онлайн-интенсивы, через несколько недель 25 лучших могут представить свои проекты представителям 500+ корпораций и фондов.
5. Венчурный капитал
Венчурные инвестиции — вложения в развивающийся бизнес или стартап. Это уже не частные инвесторы-ангелы, а фонды, которые не склонны слишком сильно рисковать, и которых нужно будет убеждать четкими цифрами. Также инвесторы потребуют себе долю стартапа / проекта. Но это того стоит. Благодаря венчурным инвестициям и советам венчурных капиталистов в свое время развились такие компании, как Amazon, Apple, Facebook, Gilead Sciences, Google, Intel и Microsoft.
Важно понимать, как венчурные капиталисты узнают о компаниях, в которые они инвестируют. Около трети их инвестиций идут через профессиональные сети: венчурный капиталист общается с другими венчурными капиталистами, юристами, финансистами, профессорами топовых университетов. А те рекомендуют им новых талантов и многообещающие стартапы. То есть, не обязательно сразу выходить на венчурного капиталиста, лучше сначала заручиться рекомендацией одного из его контактов (см. LinkedIn).
Помните, что инвестор также заинтересован в поиске перспективного стартапа, как и стартап в привлечении инвестиций. Поэтому, если вы уверены в своем продукте, не стесняйтесь знакомиться и рассказывать о нем инвесторам.
Среди российских фондов и тех, кто лояльно относится к российским стартапам, можно отметить:
Примеры финансирования успешных стартапов:
1. Oculus, шлемы виртуальной реальности
Многие великие компании по разработке ПО начинались в гараже. Oculus здесь пошел по стопам Apple, Google, Amazon и HP. После долгого дня работы в Лаборатории смешанной реальности (MXR) Калифорнийского государственного университета основатель Oculus Палмер Лаки отправлялся в свой гараж, чтобы работать над собственным шлемом.
Палмер несколько лет вручную собирал шлемы виртуальной реальности. Зарплата у него была небольшая, поэтому он экономил, как мог. Покупал гаджеты, которые хотели выбрасывать, участвовал в аукционах eBay и даже лично ходил к продавцам, чтобы не платить за доставку. По его собственным оценкам, у Палмера была самая большая в мире частная коллекция недоделанных шлемов виртуальной реальности.
После того как он создал прототип Oculus Rift, он запустил компанию на Kickstarter. Которая собрала $2,5 млн при цели в $250 000. Кампания послужила отличным MVP и подтвердила, что у таких шлемов есть рынок. Лаки бросил работу, бросил учебу и начал создавать цепочку производства Oculus. Через полгода венчурная фирма Andreessen Horowitz инвестировала в компанию $75 млн. А еще через год Палмер продал свой IT-продукт в Facebook (теперь Meta) за $2,3 миллиарда. Такой успешной и быстрой продажи не ждал никто.
2. Youth to the People, средства по уходу за кожей
Youth to the People вошла в число лучших стартапов LinkedIn в 2021 году. У основателей этого бренда, Джо Клойса и Грега Гонсалеса, был небольшой магазинчик в Лос-Анджелесе, который проработал всего несколько месяцев. Затем, оценив ситуацию, они быстро перешли только к онлайн-продажам.
Они вышли на краудфандинг и собрали на Kickstarter $2 млн. Индустрия ухода за кожей очень быстро выросла в своих объемах во время пандемии (вот такой парадокс), и сейчас этот стартап зарабатывает под $8 млн в год.
3. GitHub, веб-служба хостинга репозиториев Git
GitHub был основан Томом Престоном-Вернером и Крисом Ванстратом. Этот стартап начинался просто как совместный проект «по фану» — чтобы вместе над чем-то покодить с друзьями. В 2008 году Престон-Вернер, работая на Microsoft, отклонил предложение компании о бонусах и опционах в размере 300 000 долларов, и уволился, чтобы работать над GitHub на постоянной основе.
Все 3 основателя сами финансировали стартап, покрывая стоимость домена и хостинга. Сегодня у GitHub 3,4 миллиона пользователей с 16,7 миллионами репозиториев, что делает его крупнейшим сервисом для хостинга кода в мире.
В январе 2009 года GitHub выиграл Crunchie (награда, присуждаемая TechCrunch) как лучший стартап. В 2018-м Microsoft выкупила GitHub у основателей за $7,5 млрд.
4. eBay, онлайн-аукцион
eBay сначала назывался AuctionWeb. Его основал иранско-американский программист Пьер Омидьяр в своей гостиной в сентябре 1995 года.
Проект задумывался как площадка для продажи товаров и услуг для физических лиц. Одним из самых первых проданных на нем товаров был сломанный лазерный принтер за $14,83. eBay был просто побочным хобби для Омидьяра, пока его интернет-провайдер не попросил его перейти на более дорогой тарифный план из-за большого объема входящего трафика.
В 1997 году компания получила финансирование в размере $6,7 млн от венчурной компании Benchmark Capital. В следующем году eBay вышла на IPO. Сейчас компания оценивается в $41 млрд.
Как видим, в большинстве случаев на начальном этапе, в перспективе первых двух лет, было достаточно собственного (небольшого) капитала создателей. А деньги извне потребовались только для быстрого масштабирования.
Как повысить шанс получения гранта/денег ангела/инвестиций от VC:
Придумайте идею оформления своего документа, создайте понятный шаблон. Потом его можно будет дополнять или менять в соответствии с требованиями конкретного инвестфонда или бизнес-ангела.
Найдите грант, фонд или конкурс на получение помощи малому бизнесу. Ознакомьтесь с требованиями и условиями, изучите, в каком случае вы получите средства, и из-за чего вам могут отказать.
Внимательно прочитайте, какие документы вам нужно будет подать. Обычно необходимо предоставить описание проекта и бизнес-план.
Отправьте заявку на получение гранта или участие в проекте. Как подать — написано на сайте, обычно это делается онлайн.
Вас могут попросить заполнить дополнительную информацию о себе или о проекте. Заявку рассмотрят, отправят ответ по e-mail. Дальше могут пригласить на публичное обсуждение, где вам нужно будет лично защитить свой проект.
