Рынок мошенничества на сайтах объявлений

    Ни для кого не является секретом, что на популярных площадках «Авито», «Юла» и т.п. распространены мошеннические схемы, созданные для выманивания тем или иным способом денег с доверчивых покупателей и продавцов.


    В последнее время получили широкое распространение целые группировки мошенников, работающие по модели «мошенничество как услуга» («Fraud-as-a-Service»). Эти группировки объединяют в своих рядах организаторов (“ТС”), поддержку (“саппорт”) и рядовых участников (“воркеров”).



    Организаторы обеспечивают функционирование сервисов (каналы/чаты/боты в Telegram, фишинговые сайты, обработка платежей, отмыв и вывод средств), привлекают “воркеров” через рекламу на теневых форумах, предоставляют поддержку и забирают себе комиссию с каждого платежа.


    “Саппорт” – помогают (дают советы и рекомендации, а также сами подключаются к общению при необходимости) “воркерам” обманывать жертв.


    “Воркеры” – непосредственно обрабатывают жертв (“мамонтов”) методами социальной инженерии (присылают фишинговые ссылки на сайты не отличимые по оформлению от настоящих площадок) и получают выплаты от организаторов (за вычетом комиссии).



    На данный момент группировки работают по двум основным типам мошеннических схем:


    • Старая схема, когда мошенник (“воркер”) представляется продавцом и обманывает покупателя, уговаривая его перейти по присланной в сторонний мессенджер (часто WhatsApp или Telegram) фишинговой ссылке и заплатить (ввести данные платежной карты) за несуществующий товар.
    • Схема 2.0, когда мошенник (“воркер”) представляется покупателем и обманывает продавца, уговаривая его перейти по присланной в сторонний мессенджер (часто WhatsApp или Telegram) фишинговой ссылке и введя данные платежной карты якобы получить на нее перевод с несуществующего депозита (т.н. “безопасная сделка”).


    Существуют версии схем 3.0 и даже 4.0, но они занимают не существенную долю в общем объеме мошеннических транзакций.


    Подробнее про мошеннические схемы и внутреннее устройство группировок можно прочитать на Хабре в статье Как Авито выявляет мошенников и борется с фродом.


    Нами проанализировано 116 активных группировок из чуть более 200 всего существующих на данном “рынке”. В 59-и из них больше 100 участников (“воркеров”), а в 13-и – более 1,000. В самой крупной по количеству выплат группировке состоит около 800 “воркеров”.


    Все данные для анализа собирались нами путем парсинга открытых и закрытых Telegram-каналов мошеннических группировок за период с октября 2019 года по октябрь (включительно) 2020 года. Данные каналы предназначены для “воркеров”, и в качестве гарантий отсутствия махинаций с выплатами со стороны организаторов публикуют в режиме близком к реальному времени все снятия (транзакции) с платежных карт жертв.



    Следует отметить, что разные каналы разных группировок публикуют немного отличающиеся по формату и составу данные. Например, одни указывают банк-эмитент платежной карты жертвы, другие нет.


    И так, перейдем непосредственно к самому интересному – к цифрам. За анализируемый период во всех мошеннических каналах:


    • Количество транзакций: 111,021
    • Общая сумма всех транзакций: 666,046,958 руб.


    Распределение мошеннических транзакций по месяцам. Тут можно заметить экспоненциальный рост, однако вызван он не только непосредственно увеличением числа самих мошенничеств, но и тем, что многие группировки прекратили свое существование и данные по их активности больше не доступны.


    • Средняя сумма одной транзакции: 5,999 руб. (медиана: 4,000 руб.)
    • Максимальная сумма одной транзакции: 200,000 руб. (прямой перевод с карты на карту)
    • Максимальное снятие с карты одной жертвы (суммарно за несколько транзакций): 2,100,000 руб. (21 транзакция по 100,000 руб.)


    Распределение мошеннических транзакций по банкам. Как отмечалось выше, одни группировки указывают банк-эмитент платежной карты жертвы, другие нет. Всего были выявлены мошеннические транзакции по картам 78 банков.


    • Всего активных “воркеров”: 13,107
    • Среднее число транзакций у одного “воркера”: 6 (медиана: 3)


    Активность “воркеров” в зависимости от дня недели. Наибольшую активность “воркеры” проявляют в начале недели.


    • Максимальное число транзакций у одного “воркера”: 488
    • Всего получено “воркерами”: 468,674,726 руб.


    Активность “воркеров” в течении дня. Закономерно, что активность “воркеров” снижается в ночное время (на графике московское время) и особенно общее снижение активности заметно в выходные дни.


    • Средний заработок одного “воркера” за весь период: 28,246 руб. (медиана: 9,905 руб.)
    • Максимальный заработок одного “воркера” за весь период: 1,529,062 руб.
    • Средний заработок организаторов одной группировки за весь период: 1,810,754 руб. (медиана: 246,640 руб.)
    • Максимальный заработок организаторов одной группировки за весь период 22,468,352 руб.
    • Площадка с максимальным числом мошеннических транзакций: «Авито» (55,589 транзакций)
    • Площадка с максимальной суммой мошеннических транзакций: «Авито» (306,435,112 руб.)


    Распределение мошеннических транзакций по площадкам. Всего были выявлены мошеннические транзакции по 38 площадкам, при этом общая доля 34 из них не превышает 6%. По 21 площадкам выявлено менее 100 мошеннических транзакций на общую сумму 2,496,100 руб. Следует учитывать, что есть транзакции, которые попали в общую статистику (и по сумме и по количеству), но не попали в статистику той или иной площадки.


    Новости про утечки информации и аналитику по теневым форумам всегда можно найти на Telegram-канале «Утечки информации».

    Similar posts

    Ads
    AdBlock has stolen the banner, but banners are not teeth — they will be back

    More

    Comments 97

      +8
      Пипец, конечно, цифры…
      И ведь всего-то надо просто не общаться в сторонних мессенджерах о своих покупках на Авито/Юле. И всё. Никакого анализа поведения собеседника, никаких дедуктивных методов, никаких знаний о том, как определить фишинговый сайт.
      Просто не надо отвечать на сообщения за пределами Авито/Юлы.
        +22

        Просто надо чтобы полиция работала, но мы об этом уже даже не мечтаем.

          +9
          13,107 активных воркеров, т.е. потенциальных осужденных по мошенничеству, многие в крупном размере, плюс организаторы.
          Где полиция вообще?

          P.S. у меня на Авито осциллограф уже год лежит, раз в 2-3 недели в вотсапп мошенники стучатся, покупал там Mavic Pro, в разделе половина мошенники. Авито вообще что-то делает?
          Вариантов масса, да хотя бы ввести подтверждение личности как у PayPal сканом паспорта, можно не для всех, а по желанию и показывать галочку «это проверенный продавец», как на drom.ru
            +17
            Где полиция вообще?

            Как вас убьют, тогда и приходите! (с)
              +4
              Возможно, в доле
                0
                Боюсь мое мнение будет не популярным, но помимо полиции ответственность за такое бурное цветение мошеннической деятельности лежит еще и на гражданах. 21 транзакция с 1 карты на 2,1млн. — это вообще как?! Т.е. в нашей стране есть люди которые 21 раз с разбегу прыгают на грабли? Т.е. люди в массе готовы бездумно вбивать данные карт куда попало и переводить деньги до получения товара. Ну как же этих «не мамонтов» не посчипать? Вот и находятся люди с принципами попроще и готовые принимать риски оказаться за решеткой.
                  0
                  Конечно, голову нужно иногда включать. Но как сказал Глеб Жеглов, состояние законности в стране определяется не наличием воров, а умением властей их обезвреживать.
                    0
                    Согласен. Но также справедливо и «Спасение утопающих — дело рук самих утопающих». И если бы люди головы включали чаще, то глядишь и стало бы не выгодно заниматься мошенничеством на объявлениях. А когда 1 «клиент» сливает (добровольно) до 100000р. за 1 раз, да еще готов повторить «подвиг» 21 раз — тут самые честные призадумаются о том, что видимо у этого «не мамонта» денег слишком много, чтобы о них думать и их беречь. А мы знаем, что некоторым людям проще договориться со своей совестью, чем другим. Вот отсюда и произростают проблемы: %Люди с гибкой моралью%+ %люди с халатным отношением к деньгам (21 раз по СТО ТЫЩ!!!)%+%люди которые не умеют\ не хотят вмешиваться и кого-то ловить и наказывать% = %новый рынок с объемом в 666 млрд.
              0

              Кстати, когда я продавал осциллограф на Авито меня тоже "покупатель" пытался развести на деньги. какая-то нездоровая возня вокруг измерительной техники)
              Но в итоге продал довольно быстро.

                0
                Вокруг любой дорогой техники, я хотел купить VR в начале первой волны самоизоляции, неделю искал, потом, попыток через 10, плюнул, купил по оверпрайсу новый.
                +1

                Ничего Авито не делает. Периодически работаю с категорией недвижки. Там тоже есть свои схемы мошенничества, особенно в плане аренды жилья. Никаких санкций к этим аккаунтам не применяется, даже при обращениях в тп. Авито классифайдер, а основной интерес их в количестве размещенных объявлений, особенно платных, категория недвижки только платная, соответственно они не заинтересованы резать свой фин поток из-за каких-то глупостей с мошенничеством по которым к ним обращаетесь… Такова политика партии, всё ради бабла..

                  0
                  Не так давно обсуждали идею сделать авторизацию через Госуслуги, конечно же появились убедительные доводы это не делать.

                  Площадка не несёт ответственность за (хотя косвенно своим бездействием способствует) мошенничество, а значит, беспокоится лишь о количестве проданных услуг. Вероятно, пока мошенничество не влияет отрицательно на собственные продажи площадки.
                    0
                    Авито здесь тоже в роли жертвы. Это всё равно, что обвинять Сбер в мошенничестве, потому что чаще всего деньги уходят оттуда. Подтверждения и проверенные аккаунты не панацея, поскольку симки и паспорта всё так же покупаются в переходе, а живые аккаунты уходят фишингом и всякими паролями с датой рождения.
                      0
                      ой, знали бы вы, как один мой знакомый, имя которого я уже забыл, вывозил документы (копии паспортов, договоры и прочее) и прочую лабуду ШКАФАМИ в гараж сжигать, потому, что сбер экономил на шредерах (и премиях сотрудникам) а потом в этом же году греф выехал на коне (был корпоратив) в Крокус сити холл и обьявил о рекордном заработке, за все время работы банка. Но да сбер не виноват.

                      Авито туда же, полное отсутствие ТП и вообще какой то работы в этом направлении, кроме бесячих баннеров и повсеместных платных обьявлений. Вот это я заметил.
                    +3
                    Просто надо чтобы полиция работала,

                    И даже это необязательно. Достаточно в тюрьмах поставить "глушилки", и большинство "воркеров" останутся без связи.

                      0
                      Они там стоят, также как и в военкоматах и в ОВД.
                      Почему их не включают — второй вопрос.
                        0

                        Потому-что сейчас их вроде врубают только во время бунтов заключенных и прочих ЧП.
                        Ибо они тупо глушат связь сразу по всей округе — на многие кварталы и километры.
                        В новых зданиях стены и окна помещений можно "просто" экранировать на этапе строительства. Как устранить связь в существующих зданиях, чтобы не положить всё вокруг (и сколько оно будет стоить), тот ещё вопрос.
                        Кстати в Европах тоже ничего не глушат — в Германии например в Берлине что-то планировали в 2011 (что-то в районе одного ляма для теста одной тюрьмы даже выделяли), но воз и ныне там, т.е. телефоны просто изымают, если находят, но… из-за пандемии известного вируса, сидельцам официально разрешили пользоваться сотовыми. Я не думаю что рост числа мошенников наблюдается, т.к. они и раньше ими пользовались почем зря (где-то читал, если не изменяет память, 4000 конфискованных мобильных за год… а сколько не найдено).

                      –3
                      1. Так она и работает). А пост попахивает п… жом, т. к. см. п. 1. Кормовая база у мусаров капец как уменьшилась, а отделу К оч нужно баблооооо, — в т ч чтобы заносить куда надо. Если уж фэйсы легко выносят обзвонвщиков по БАДам, то тут-то еще проще — просто отслеживай транзакции и через терпил выходи на организаторов.
                    +4
                    Служба безопасности Авито кстати достаточно оперативно реагирует на сообщения о мошенничестве, объявления по крайней мере снимаются в течение десятка минут. Уж не знаю предпринимают ли они какие-то дальнейшие шаги… А вот Юла с этим совершенно не борется — на сообщения ноль внимания, мошеннические объявления так и висят.
                    Кстати лайфхак со стороны покупателя — у мошенников товара нет, потому и фотки товара они берут из Интернета. Так что первым делом осуществляете поиск похожих фото в Гугле и если они найдены (очень часто на olx.ua почему-то) — 100% мошенник. Проверено неоднократно.
                      +1
                      Когда я искал мавик я многим продавцам мошенникам писал с просьбой отправить через авито-доставку, естественно они тут же сливались, говорили, что лучше пусть я заплачу сразу, а он мне фото трека ?) и т.д. Писал и даже звонил в поддержку, мне сказали просто не соглашаться на доставку почтой и не уходить в другие месенжеры. И все, типа они не могут проверить, а может действительно человек продает Мавик про за 20 т.р.
                      Они могли бы, также как и я, выборочно под видом покупателя связываться с продавцами, сказать, что покупает и попросить отправить авито-доставкой (у мошенников она обычно включена, это потом они сливаются, типа тупой и не разбирается), если сливается — значит мошенник.

                      Про лайфхак с фото не всегда верно, был случай, что по запросу он присылал фото, которые я не мог найти гуглом, или эти фото откуда-то я vk или еще откуда, где не индексирует гугл, или у мошенников все-таки был мавик и они его фотали все время для разных объявлений (иногда на одном и том же фоне).
                        +5
                        Всегда отключаю авито-доставку, чтобы в случае возврата товара не получить вместо него кирпич или соль. Очень много мошенников под видом покупателей. Поэтому только самовывоз или предоплата.
                          0
                          Не знал про такой вариант мошенничества.
                          А в авито-доставке же тоже можно выбрать почту, там тоже могут назад кирпич вернуть?
                            +1
                            И выслать и вернуть могут кирпич или подложить другой, более дешевый/неисправный аналогичный товар и тд
                            Время возврата 3 дня, да и в отделении никто рядом с вами стоять и смотреть не будет что там у вас пришло и исправно ли оно, почта только возит посылки.

                            Для таких дел классифайдам нужны свои пункты выдачи и универсальные эксперты при них, которые могут дать независимую оценку исправно ли это оборудование и настоящая ли шерсть в шубе и тд.

                            В общем это малореально мне кажется, проще жесткую идентификацию продавцов-покупателей сделать и пусть они сами потом в судах разбираются.
                          +1
                          > а может действительно человек продает Мавик про за 20 т.р.

                          Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой… То, скорее всего, это мошенники.
                            0
                            Скорее всего — да. Но бывает что и в самом деле продают недорого интересные штуки.
                            Мой приятель недавно фендер страт настоящий за 20тр купил, да что там — я пять лет назад купил Поливокс за 3тр.
                            Но тут конечно надо только лично встречаться чтоб не потерять деньги и пощупать товар.
                            0

                            Честно говоря, начитавшись отзывов об этой авито-доставке, не осталось никакого желания ей пользоваться.
                            Когда мне понадобилось купить в другом городе музыкальный инструмент за 12000р., я попросил человека отправить мне через СДЭК, и просто оплатил на карту, накинул еще сверху за упаковочные материалы и 500р за работу по упаковке и отправке. Единственной призрачной гарантией для меня была фотография упакованного инструмента.
                            Опасно? Да, еще как. И в общем-то никого не призываю так делать. Но и авито-доставка, судя по отзывам, ничем не лучше, поэтому таков был мой выбор.

                              +4
                              Когда мне понадобилось купить в другом городе музыкальный инструмент за 12000р., я попросил человека отправить мне через СДЭК, и просто оплатил на карту, накинул еще сверху за упаковочные материалы и 500р за работу по упаковке и отправке.

                              А чем это кардинально отличается от работы этой зловещей Авито- доставки?

                              0
                              А что мешает мошеннику под видом покупателя написать другому (реальному) продавцу и попросить сфоткать? Могут и видео прислать
                                0
                                Это не только не мешает, это одна из существующих схем мошенничества. При этом мошенник старается сделать так, чтобы покупатель кинул ему деньги на карту в качестве предоплаты.
                                0

                                Просят фотки у других (реальных) продавцов и пересылают своим "клиентам".
                                Продавал видюху — периодически вопросы в личку: "скиньте фото" и сливаются

                                +1
                                Ну не так уж и оперативно, я службе поддержки скинул линк на мошенническую объяву и на оригинал на olx.ua (там была мастеровая гитара с уникальным рисунком, второй такой нет ) — объявление висело еще месяц.
                                Или ТП ждет других жалоб или зашивается, в общем не особо торопятся они с удалением
                                  0
                                  а если челове продает и на olx.ua (варианты доставки не рассматриваем) и на Авито, то как тогда если фото одинаковые?
                                    0
                                    Связаться с продавцом на первом сайте и спросить про второй?
                                      0
                                      На ОЛХ оно как раз только-только закрылось (4го октября было закрыто на олх, 5го появилось на авито), но в кэше еще болталось.
                                      Мошеннику надо было еще пару недель подождать чтобы кэши протухли, в тч и в поиске гугла.
                                      0
                                      Человек продает в Украине (Белая Церковь) и в Калининграде одновременно?
                                      При этом встречу назначает в 50 км от Калининграда строго после 10 вечера, а при просьбе скинуть еще фото и сказать скрытый номер телефона — перестает отвечать на сообщения.
                                        0

                                        дальнобойщик, что ли?

                                          0
                                          Да, бедолага-дальнобойщик со свежереганным аккаунтом и скрытым телефоном возит по Европе расписной мастеровой страт, ищет где продать подешевле. И камеры нет в телефоне чтоб сделать фото в подтверждение владения и времени за месяц не нашлось чтоб ответить на какой номер звонить.
                                    0
                                    Объявления после жалобы могут висеть до суток и более. После сноса появляется идентичное с той же фото и новым номером телефона. Прикрутить проверку совпадения фото с той, что была в снесенном объявлении для авито чрезвычайно сложно, видимо.
                                      0
                                      Про поиск похожих фото в гугле — помню даже статья была, как мошенник с более низкой ценой (я так понимаю почти всегда так делают) пересылал просьбы реальному продавцу и пересылал сделанную фотку покупателю.
                                      Так что как я понимаю не всегда работает.
                                        0
                                        Не всегда. Я вот периодически расхламляюсь и некоторые вещи выкладываю на авито\юлу. Но понимая, что на телефон я не сделаю достаточно качественную детализированную фотографию, я нахожу хороший снимок товара и прикладываю его. Да и мошенники могут отредактировать скачанное фото. Так что способ может и сработает, а может и нет. Не гарантия…
                                        +2
                                        Мне один «воркер» размытый QR-код со ссылкой на фишинговый сайт прямо в сообщениях авито прислал.
                                          0
                                          я общался через приложение авито, без внешних. После пары вопросов, про то пользовался ли я авито доставкой или нет (я ответил нет) мне сразу присылают якобы скриншот правил.
                                          Дальше видимо была бы форма (внешняя ссылка) на ввод данных карты.

                                          Заголовок спойлера
                                          image
                                          +4
                                          Средний заработок одного “воркера” за весь период: 28,246 руб.

                                          Менее 30 тысяч в год! Честными способами можно зарабатывать на порядки больше. Неужели нечистая совесть стоит так дёшево?

                                          Средний заработок организаторов одной группировки за весь период: 1,810,754 руб. (медиана: 246,640 руб.)

                                          Аналогично: бизнесмен способный создать работающий сайт и организовать вокруг него сообщество, как мне кажется, может зарабатывать больше не обманывая людей.
                                            +1
                                            Тут есть один момент, эти люди не «бизнесмены способные создать работающий сайт».
                                              +3
                                              Человек сам создал фейковый сайт или нашёл исполнителя. Наверное даже не один такой сайт. Поддерживает его работу. Собрал вокруг этого сайта сообщество и получает с этого сообщества комиссию.
                                              Чем это принципиально отличается от обычого сайта?

                                              Или вас слово «бизнесмен» смущает? Бизнесмен — это такой человек в дорогом костюме, с дорогой мобилой на дорогой машине? А человек ремонтирующий обувь в киоске на рынке это не бизнесмен.
                                                0

                                                Нет, человек, ремонтирующий обывь на рынке — предприниматель (или узкий специалист, работающий на себя). Бизнесмен — тот, кто может построить систему, которая будет приносить доход без его непосредственного участия.

                                                +1
                                                «бизнесмены» это обычные люди, у которых есть свое дело, на котором они зарабатывают.
                                                Не просто так «бизнес» переводится как «дело», «занятие»
                                                +2
                                                Это же средние цифры, там скорее всего «одноразовые» и «подработки» влияют на статистику достаточно сильно.
                                                Максимум совсем другой
                                                Максимальный заработок одного “воркера” за весь период: 1,529,062 руб.
                                                Максимальный заработок организаторов одной группировки за весь период 22,468,352 руб.

                                                Да и максимум тоже условный, т.к. к гадалке не ходи, что аккаунты там меняются достаточно часто, просто из соображений безопасности.
                                                  +1
                                                  Это как начинающему фрилансеру оценивать свой будущий заработок глядя на то, сколько зарабатывают топовые фрилансеры. Максимум зарабатывают единицы. Основная масса может рассчитывать на медиану.
                                                  Но если у одного мошенника несколько аккаунтов, то тогда действительно, их заработок больше.
                                                    +1
                                                    Аккаунтов должно быть несколько десятков. Не меньше. Вот смотрите: в статье указано, что медиана по среднему заработку одного воркера 9900. Это за ВЕСЬ период (а тут рассматривали промежуток в год с 10.19 до 10.20). т.е. в месяц один аккаунт зарабатывает, меньше 1 тыс рублей…
                                                  +10
                                                  Слово «заработок» в статье вообще неуместно.
                                                  Вместо
                                                  Средний заработок одного “воркера” за весь период...

                                                  нужно писать
                                                  Средняя сумма кражи за весь период…
                                                    +1
                                                    Да, кстати, почти до конца статьи думал, что это «воркероводы» обнаглели и на хабре рекламируются, пока не увидел в подписи, что ashotog — это про утечки.
                                                    0
                                                    Вероятно имеется в виду средний заработок в месяц, за исследуемый период.
                                                      0
                                                      сидя в тюрьме есть не очень много вариантов заработка честными способами. И как выше писали, установка глушилок мобильной связи по зонам кардинально проредила бы ряды воркеров.
                                                        0

                                                        Не проредила бы. Например, если администрация колонии этот бизнес и организовала, или в доле, или в доле человек с доступом к выключателю глушилки.

                                                      +1
                                                      Почему нет механизма посадки этих «продавцов» быстро и надолго?

                                                      Мне кажется сами площадки должны быть максимально заинтересованы в этом.
                                                      Это ведь конкурентное преимущество. Несколько громких дел и мошенники сольются на другие площадки, а сам сервис привлечет дополнительных пользователей за счет репутации.

                                                      А хорошо бы, чтобы за мошенничества отвечало деньгами и перед законом в первую очередь руководство площадки, тогда быстро наведут порядок.
                                                        +5
                                                        А хорошо бы, чтобы за мошенничества отвечало деньгами и перед законом в первую очередь руководство площадки

                                                        Вот, представьте: к моему соседу пришёл человек, представился, что он Ярушин с Хабра и забрал миллион. Вы, Ярушин, виноваты. Вы – "площадка". По вашей логике должно быть именно так.
                                                        (как вы стали девопсом?!)

                                                          0
                                                          На каком основании он забрал деньги? Это раз. Если он предложил ему сделку и обманул его, то это такая же статья о мошенничестве. Если он представился мной и предоставил документы, то это еще и подделка документов. Я в этой ситуации пострадавший от действий по краже личности.

                                                          Более корректный пример: Если я бизнесмен, сдающий боксы-гаражи, личностям которые в них разбирают угнанные машины. В таком случае, если я был в курсе этих незаконных действий, то я сообщник. Если не знал, то возможный свидетель.

                                                          Руководство площадок, знает, что у них происходит и они, имхо, являются сообщниками мошенников. Из-за этого у меня минимум желания, что-то продавать-покупать на их площадках.

                                                          А девопсом я стал, как вы и подумали, через постель, точнее через диван.
                                                            +1
                                                            Руководство площадок, знает, что у них происходит и они, имхо, являются сообщниками мошенников.

                                                            Все знают что в Москве совершаются преступления. Кто тут сообщник преступников? Мэрия? Полиция? Все жители? Вся Россия?

                                                            Недостаточно знать что «где-то там кем-то совершается преступление» чтобы быть сообщником. Как минимум, надо знать где конкретно и кто конкретно.
                                                              0
                                                              Всех посадить! А тех, кто уже сидит, лишить пайка! А тех, кто уже лишен пайка, лишить воздуха!

                                                              Ну и по нарастающей. Уровни EQ и IQ плохо коррелируют. Увы, даже самый образованный и эрудированный профессор может быть в социально/правовом плане как деревенский алкаш. Ваш собеседник вполне может быть devops, но это не влияет на порог его чувства справедливости.

                                                              А по теме. Бороться нужно не с абстрактными децентрализованными ОПГ, а с неосведомленностью населения. Ведь все эти схемы не работают, если человек хотя бы немного шарит в этих ваших авито, фишинге и тд.
                                                            0

                                                            Что сразу Ярушин-то?

                                                          +2

                                                          Целый рынок конкурирующих сервисов с отчетами и поддержкой для мошенников? Ждем IPO и этапа поглощений? :)

                                                            +1
                                                            И вебинары. Платные онлайн вебинары, и чтобы оплата через фишинговую страницу :)
                                                            +2
                                                            это все понятно, а как устроиться воркером?
                                                              +1
                                                              Можно натренировать AI в качестве воркера и грести деньги лопатой.
                                                                0
                                                                Примерно этим «воркероводы» и занимаются.
                                                                Кроме того еще и уголовную ответственность с себя снимают (на AI ее не переложишь)
                                                              +8
                                                              Данные каналы предназначены для “воркеров”, и в качестве гарантий отсутствия махинаций с выплатами со стороны организаторов публикуют в режиме близком к реальному времени все снятия (транзакции) с платежных карт жертв.,

                                                              А в чём тут гарантия состоит? Подозреваю показания транзакций а этих каналах в десятки раз превышают реальные обороты мошенничества, и служат лишь для привлечения лошков-вокеров: "смотрите бабки рекой текут". Поэтому ваша статистика анализ — пальцем в небо.


                                                              Это такие же гарантии, как сорящие банкнотами гопники в рекламе какого-нибудь Азино.

                                                                +1

                                                                В Украине есть площадка олх. Сколько же раз я нажимал на кнопочку "мошенничество", несколько десятков. В абсолютном большинстве случаев площадка не реагировала вот вообще никак. И мошенники работали с этих же акаунтов и недели спустя. Самое быстрое реагирование на жалобу "мошенничество" было спустя трое суток.

                                                                  +1
                                                                  Я понимаю, что OLX это от англ. Online Exchange — онлайн обмен, но фраза «не будь как лох — не торгуй на олх» придумалась сама собой.
                                                                  +2
                                                                  Очень нравится директлот с их системой обязательных взаимных отзывов и всякими там ррч. С требованием нормально заполнять карточку товара и прочими правилами. Хотя бы видно что покупаешь и у кого.
                                                                  Всякие юлито даже не делают попыток не быть помойками. Было бы странно без толп мошенников.
                                                                    +1

                                                                    А мне недавно позвонили одни такие.
                                                                    Я как раз прочитал на Баше вот эту цитату и решил поумничать.
                                                                    "воркер" разобиделся и позвал бабушку саппорт.


                                                                    Саппорт позвонил с номера +102 (ага, и номера они научились подставлять любые) и поприветствовал меня словами "Добрый вечер, нож в печень, никто не вечен."


                                                                    Короче, это не модераторы Авито должны решать проблему, а администрация тюрем.

                                                                      +1

                                                                      Вы лишь расширяете набор путей перекидывания ответственности.

                                                                      0
                                                                      Задолбали мошенники.
                                                                        +2
                                                                        ФСБ, СК, Полиция, Прокуратура, Росгвардия, ОМОН, СОБР, Роскомнадзор, Управление «К»: — А кто.., а кто это сделал!?
                                                                          0
                                                                          >>Чтобы получить денежные средства за оплаченный товар, Ваш баланс по карте должен быть не ниже суммы сделки
                                                                            +1

                                                                            Если опустить риторический вопрос "почему полиция не пересажает раз и навсегда всех воров", любопытно, какие разводилы получают больше — эти или "служба безопасности ххх банка"?

                                                                              +3
                                                                              Ну да, а сейчас за деньги можно отзывы скрыть. Я недавно ругался со службой поддержки, оставил отзыв, так его скрыли, оказывается есть такая услуга интересная. Так, что Авито как бы и не против мошенников )
                                                                                0
                                                                                Уточните, что за услуга такая или киньте ссылку пож-та
                                                                                  +1
                                                                                  Я приведу переписку:
                                                                                  Вы
                                                                                  01.10.2020, 04:53

                                                                                  Да только его ни кто не видит )

                                                                                  Отзывы очень важны в вашем сервисе, они хоть как то позволяют обходить мошенников стороной, а тут оказывается можно этот механизм обходить самим мошенникам.
                                                                                  01.10.2020 4:50, Служба поддержки Авито пишет:


                                                                                  Агент поддержки
                                                                                  06.10.2020, 16:45

                                                                                  Здравствуйте, Станислав.

                                                                                  Пользователь, про которого вы нам написали, подключил защиту номера к своим объявлениям — поэтому они вместе с рейтингом скрыты.

                                                                                  В будущем рейтинги появятся у всех продавцов на Авито.


                                                                                  Агент поддержки
                                                                                  08.10.2020, 08:06

                                                                                  Здравствуйте, Станислав.

                                                                                  Меня зовут Татьяна, я — специалист по индивидуальным вопросам.

                                                                                  Действительно, если продавец подключил защиту номера, то отзывы не будут отображаться в его профиле. Это техническая особенность сервиса.

                                                                                  Я передам ваше замечание разработчикам. Возможно, это действительно упростит работу с Авито.


                                                                                  Могу всю простыню вывесить, если надо. И легко увидеть, что эта фигня с отзывами длится минимум год, легко гуглится. Так, что заявления Авито о борьбе с мошенничеством полный булщит, они на этом зарабатывают и их это устраивает.
                                                                                  Думал статью на эту тему написать, да времени нет.
                                                                                    +1
                                                                                    Спасибо за информацию!
                                                                                +1

                                                                                Не понимаю, как такое возможно. Сейчас даже электронные кошельки запретили пополнять анонимно. Везде камеры, слежка, паспорт, номер телефона. А уж звонить по телефону, переводить деньги с карт анонимно никак нельзя. Должны же эти деньги куда-то переводиться, по ним должна быть возможность отследить цепочку.


                                                                                Такое ощущение, что наши правоохранительные органы просто не заинтересованы в борьбе с мошенниками, а лишь занимаются преследованием оппозиции и борьбой с выборами.

                                                                                  +1
                                                                                  Такое ощущение, что наши правоохранительные органы просто не заинтересованы в борьбе с мошенниками

                                                                                  Главная сложность в расследовании коррупционных преступлений — не выйти на начальство
                                                                                  Как уже писали выше — в ряде случаев эти граждане звонят из тюрем, где вообще-то использование телефонов запрещено.
                                                                                    0
                                                                                    есть варианты открывать карты на условных бомжей, да и 115-фз позволяет открыть счет в том же киви с выпуском виртуальной карты на любого человека о котором вы знаете ФИО, номер паспорта и дату рождения
                                                                                    0

                                                                                    А я вот не понимаю, какой смысл для "воркеров" брать в долю организаторов? Почему бы не давать немамонтам свой счёт, а организаторам говорить, что не получилось? Я понимаю, что для некоторых схем нужно несколько человек, но не для всех же.

                                                                                      0
                                                                                      Слишком быстро посадят.
                                                                                        0
                                                                                        Ну во первых это заблуждение что мошенники сильно умные ребята (умный человек понимает что если постоянно нарушать закон то однажды все равно попадешься).
                                                                                        Во вторых организовать в одиночку колл-центр + фишинговый сайт + организовать отмывание денег через левые карты и дропперов и тд и тп достаточно сложно.
                                                                                        И уж если ты столь умен что прошел сложный «во вторых» то можешь сдавать в аренду эти мощности ребятам из «во первых»
                                                                                        Ну а если просто свою карточку дать, то полиция приедет через день, ведь у банка все ваши данные есть.
                                                                                        0
                                                                                        Общая сумма всех транзакций: 666E6 руб.
                                                                                        Зловещненько
                                                                                          0

                                                                                          Меня всегда удивляло почему по мошенническим транзакциям на картах не отслеживают всю цепочку и не морозят деньги? Скажем жертва поняла, что это мошенник, пожаловалась и указала реквизиты, а у банка и тем более у НСПК все данные же есть. Или там нужен экономический стимул и дела где меньше чем 1 миллион украденных не расследуют?

                                                                                            0

                                                                                            Я думаю, они уже успевают вывести их до того, как жертва успеет добежать до отделения полиции и последняя успевает разобраться.

                                                                                              0
                                                                                              Ну вывести не так-то просто, всегда есть конечное лицо, даже если это бомж с карточкой. Карточку можно аннулировать, бомжа в черный список банков и тд.
                                                                                              Финансовые транзакции очень хорошо отслеживаются и всегда можно поставить препоны, протолкнуть законодательно например какое-нибудь ограничение на то что свежепереведенную сумму от контрагента с которым ранее дел не было — неделю нельзя обналичить или переслать. А за неделю наверняка кто-то почешется чтоб вернуть свои деньги.
                                                                                            0
                                                                                            Прям интересно, случаются ли коллизии, когда пересекаются два мошенника:
                                                                                            первый, работающий по схеме 1.0, и второй, со схемой 2.0)
                                                                                              +1
                                                                                              Тут спрашивали, а где полиция. Так вот расскажу.
                                                                                              Обманули меня на 5к, то есть сдуру отправил деньги и получил шиш. Пошел в полицию. Меня там мурыжили, посылая в то отделение, которое заведует участком, на территории которого я находился, когда это случилось. Потом следователь пытался слелать так, чтобы я написал в заяве сакральную фразу «ущерб не существенный», то есть у них порог этого ущерба, ниже которого они вообще не будут ничего делать. Иными словами, можно смело обманывать на мелкие суммы, не боясь наших полицаев. И в итоге заявление приняли, и открыли таки уголовное дело. Через ГОД!!! Ну и этим все закончилось.
                                                                                                0
                                                                                                Спасибо, что поделились этой информацией. Мы боремся с такими схемами обмана. Так наш мессенджер умеет предупреждать о подозрительных ссылках. Кроме этого мы рассказываем о таких схемах на сайте и в приложениях, а также на наших площадках в соцсетях. Чтобы не попасться на уловки злоумышленников, достаточно помнить, что для оформления доставки или получения оплаты не нужно переходить по ссылкам. Оформить заказ можно только через кнопку «Купить с доставкой» в объявлении. А вся информация о заказе и форма для получения денег для продавца будут в чате внутри Авито.
                                                                                                  +1
                                                                                                  Сделайте пожалуйста чтобы аккаунтам-пустышкам (свежезарегистрированным или не ведшим никакой регулярной деятельности ранее) нельзя было скрывать номер и отзывы о себе.
                                                                                                    0
                                                                                                    Поддержу habr.com/ru/post/527422/#comment_22359402
                                                                                                    Также сделать подтверждение аккаунта через госуслуги.
                                                                                                    Еще бы расширенные фильтры, скрыть объявления:

                                                                                                    со скрытым номером
                                                                                                    без рейтинга
                                                                                                    с рейтингом ниже N
                                                                                                    без истории продаж

                                                                                                  Only users with full accounts can post comments. Log in, please.