Имею опыт судебных разбирательств. Похожее дело вылилось в 2.5 года разного рода тяжб. И закончилось неполной победой.
Прокуратура… а что прокуратура. Напишет «не усматривается состава преступления». Когда я писал в прокуратуру и ОБЭП «телегу» на ТСЖ, которое разворовывает деньги с копией финансовых документов так и написали — «ну, не видим мы тут никакого преступления» (жалоба наверх тоже не помогла). Чего добиваться в исковом заявлении/жалобе в прокуратуру?
Вся проблема в том, что зачастую не хватает массовости. На одного забьют — 100%. Проверено.
Меня интересует мнение хостеров вообще по проблеме. Есть таковые тут? Откуда есть пошла толерантность к спаммерам?
Тут нужно учитывать, что если «на той стороне» пользователь выполняет некие действия, значит он живой и читает рассылку. А значит — держи еще, дружище, у нас много хлама. Спамерам никто не передает (я на свой опыт ссылаюсь), но да, оживление рассылки происходит.
ФЗ-115, 2.8: Представление в уполномоченный орган работниками организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).
там же:
6.1: Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее…
5: В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;…
(кредитная организация — банк, на всякий)
7: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом:
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
5) представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, указанную в подпункте 4 настоящего пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
— Что вас смущает в этом? Это работает. Более того, скажу, что работает оно хитро: например, один из банков с иностранным участием «стучит» по поводу разовых операций (в любом эквиваленте) >10000USD.
Теперь, если Финмониторинг возбудится, то может произойти следующее:
— (Финмониторинг) направляет информацию в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представляет соответствующую информацию по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами;
— Легализация доходов, полученных преступным путем = обналичка денег из-за рубежа. Точка. Дальше правоохранительные органы могут подключить и налоговую службу. И хвост «проблем» будет длинный.
Но есть очень простой способ. Называется встречная налоговая проверка. По «стуку» начинают заходить с другого конца, например, потрясут ЯД или заказчика-налогоплательщика, который через ЯД оплатил услуги фрилансеру. И дальше дело доходит до фрилансера под предлогом это самой встречной проверки. Сейчас это будет посложнее, так как плановые проверки слегонца прикрутили. Но у налоговиков есть целый ряд инструментов воздействия даже в условиях, казалось бы, не позволяющих вести нормальную «антинародную» деятельность.
В действительности все не так как на самом деле. Чтобы это понимать, надо немного в этом повариться, побыть «жервтой» и попытаться отбиться. Кстати, да, все контролеры финансового рынка нарушают права граждан. Но разве это кого-то когда-нибудь останавливало?
И самое главное: ведут себя все эти структуры так только по одной причине. У 99.9(9)% населения есть что скрывать, поэтому достаточно взять за одно место, а статья найдется. Мой девиз: плати налоги — и посылай на йух всю эту *****братию! Иначе — готовься к массе проблем. Рано или поздно достанут. См. топик
Тут уже речь идет о менеджменте рисков. Если схватят за одно место, да пришьют к нему всего и побольше — будет ли стоить оно бумажной волокиты? Для себя я решил, что не стоит. Лучше иметь железные основания посылания любого идиота из контролирующих органов, чем оправдываться потом. Однако согласен, процедуры более чем гемморойные. Хотя, если глянуть в отчетность ООО, то понимаешь, что проблемы ИП — просто мелочи.
Для себя я решил (промучавшись 3 года) уйти в оффшорную зону. Надоело с идиотами из налоговой иметь дело (у меня до сих пор «висит» проблема — а) штраф, удержанный с основного счета, на основании ошибки уволившегося сотрудика, о просрочке налогового платежа б) письмо из той же налоговой о том, что никаких претензий насчет этой просрочки не имеется в связи с отсутствием факта просрочки в) деньги отадавать назад не желают — говорят, ну вдруг на чем попадетесь, можно будет их использовать — вот с этого момента я понял, что терпеть уже мОчи нет).
Обходится легко — не оказывайте услугу, а продавайте результат авторской деятельности. Гонорар то бишь. Если докопаются, будут проблемы конечно, но опыт показывает, что большинство сотрудников проверяющих организаций компьютерные заморочки понимают лишь на уровне ворда.
Однако, у меня принимали простую электронную копию (в «банк-клиент онлайн» ставится цифровая подпись) инвойса (двуязычного на всяк пожарный). С moneybookers.com проблем не было (в счете и договорах указывал способ оплаты через них). Дополнительно слал скриншоты законченных проектов с бирж проектов — требовали в качестве, судя по всему, акта приемки-сдачи.
ИП — это не юридическое лицо. В этом ошибка у многих. В том числе и у сотрудников банка. ИП — это способ организации собственной занятости физлица с целью налогового учета/котроля. Юрлица — ООО, ЗАО и прочее.
Если бы ООО и ИП были бы оба юрлицами, то отвечали бы, например, в рамках уставного капитала и все. А ИП несет полную ответственность (включая «конфискацию» имущества).
Из-за того, что сотрудники банков путают ИП и юрлиц и выходят проблемы в невозможности вывода валюты на счет физлица.
Вывод валюты со счета ИП на счет физлица — та еще песня. Сотрудники не разбираются напрочь. Мне потребовалось обращаться в главный офис к самым крупным спецам в банке, чтобы те разнарядку дали вниз. До этого требовали продавать валюту в рубли и дальше делай что хочешь.
С каждым банком (и сотрудником банка) — война за каждый транш. А если сотрудники меняются — вообще тяжело: опять все начинать заново и на пальцах рассказывать чем занимаешься.
Constantiner прав. Вы подымите документацию, а то окажется, что переплатили. Если переплатили, обратитесь к инспектору — хорошая скидка на следующий раз получится.
Судья, присяжные заседатели, а также прокурор, следователь, дознаватель оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств, руководствуясь при этом законом и совестью.
Если судья «внутренне убедится» в вашей виновности, на факты смотреть не будут. Это реалии. (По поводу внутреннего убеждения можно почитать на досуге — материалов предостаточно.
Про честный суд, правильную доказательную базу и пр. — это больше из области фантастики. Формальная сторона конечно соблюдается, но количество оправдательных приговоров колеблется у отметки 1%.
Все это по-русски значит: если у вас нет «большого» папы или массы денежных средств для решения «проблемы» на досудебной стадии и к вам в серверную пришел следователь с опричниками, то вам, как бы это выразится, конец.
Сколько раз мне хочется перестать платить налоги, когда я вижу куда они идут. Или когда согласно идиотских своих действий налоговая арестовывает счет по ошибке, а я вынужден несколько дней тратить на его разблокировку (у налоговой проблемы с курьерской службой, письма лежат), выполняя их работу, мне очень не хочется платить налоги.
Когда счет арестовывают безосновательно, сотрудник, выписавший постановление увольняется, а отдел сваливает на уволившегося сотрудника, я понимаю, что и тот и те на мои деньги развлекаются, мне не хочется платить налоги.
Когда у налогового работника нет под рукой НК, но от утверждает немыслимые вещи, в явном виде противоречащие НК (например, деление банков по принципу весомости подтверждения факта «исполнения обязанности по уплате налогов» для оплаты налогов, например, если Сбербанк — это круто, Альфа-банк — нет, что в переводе значит, что оплата налогов через Альфа-банк может таковой и не считаться), то мне очень не хочется платить налоги, хотя бы для того, чтобы вот такая вот одномандатная сотрудница сдохла с голоду не только по причине тотальной профнепригодности.
Есть еще миллион причин (от идиотизма контролирующих органов до позолоты 999 пробы на кроватях в кабинеты МВД, где они будут «пялить телок»), по которым платить налоги внутренний голос отказывается, а совесть занимает нейтральную позицию.
Короче, платить налоги сегодня — это, по-моему мнению, не обязанность законопослушного гражданина, а подвиг. Чтобы совершить подвиг, требуется невероятная сила воли, что не каждому под силу.
Сколько раз мне хочется перестать платить налоги, когда я вижу куда они идут. Или, когда согласно идиотских своих действий налоговая арестовывает счет по ошибке, а я вынужден несколько дней тратить на его разблокировку (у налоговой проблемы с курьерской службой, письма лежат), выполняя их работу, мне очень не хочется платить налоги.
Когда счет арестовывают безосновательно, сотрудник, выписавший постановление увольняется, а отдел сваливает на уволившегося сотрудника, я понимаю, что и тот и те на мои деньги развлекаются, мне не хочется платить налоги.
Когда у налогового работника нет под рукой НК, но от утверждает немыслимые вещи, в явном виде противоречащие НК (например, деление банков по принципу весомости подтверждения факта «исполнения обязанности по уплате налогов» для оплаты налогов, например, если Сбербанк — это круто, Альфа-банк — нет, что в переводе значит, что оплата налогов через Альфа-банк может таковой и не считаться), то мне очень не хочется платить налоги, хотя бы для того, чтобы вот такая вот одномандатная сотрудница сдохла с голоду не только по причине тотальной профнепригодности.
Есть еще миллион причин (от идиотизма контролирующих органов до позолоты 999 пробы на кроватях в кабинеты МВД, где они будут «пялить телок»), по которым платить налоги внутренний голос отказывается, а совесть занимает нейтральную позицию.
Короче, платить налоги сегодня — это, по-моему мнению, скорее не обязанность законопослушного гражданина, а подвиг. Чтобы совершить подвиг, требуется невероятная сила воли, что не каждому под силу.
Я белой схемой вот уже 3 года пользуюсь и плачу налоги. Что я делаю не так? :)
Ответ был конкретно про карточку Payoneer. Например, используя Moneybookers и предпринимательские счета в России, можно довести расходы на перевод денег до минимума и быть честным налогоплательщиком. Не устану повторять: 6% — это чудесная ставка налогообложения. Я не знаю, где в цивилизованной стране можно найти столь низкую ставку для предпринимателя — был бы рад, если бы кто подсказал — не берем всякие серые схемы, оффшоры и прочие способы не платить.
И написать про легальные схемы не сложно. Просто долго. Особенно трудно найти баланс между нюансами и содержанием. Например, за годы работы с одним из банков у меня достаточно материала на книгу в 250-300 страниц о допущенных ошибках (с обеих сторон, в основном препятствия со стороны банка), процентов 80% касается валютного сопровождения полученных средств.
Я обещаю написать материал об абсолютно прозрачной и легальной схеме заработка на одной из бирж.
Прокуратура… а что прокуратура. Напишет «не усматривается состава преступления». Когда я писал в прокуратуру и ОБЭП «телегу» на ТСЖ, которое разворовывает деньги с копией финансовых документов так и написали — «ну, не видим мы тут никакого преступления» (жалоба наверх тоже не помогла). Чего добиваться в исковом заявлении/жалобе в прокуратуру?
Вся проблема в том, что зачастую не хватает массовости. На одного забьют — 100%. Проверено.
Меня интересует мнение хостеров вообще по проблеме. Есть таковые тут? Откуда есть пошла толерантность к спаммерам?
Как-то так, не проверял.
if($argv[2]==1)
{
echo $day1." января";
}
if($argv[2]==2)
{
echo $day1." февраля";
}
if($argv[2]==3)
{
echo $day1." марта";
}
…
if($argv[2]==10)
{
echo $day1." октября";
}
if($argv[2]==11)
{
echo $day1." ноября";
}
if($argv[2]==12)
{
echo $day1." декабря";
}
там же:
6.1: Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее…
5: В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;…
(кредитная организация — банк, на всякий)
7: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом:
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
5) представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, указанную в подпункте 4 настоящего пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
— Что вас смущает в этом? Это работает. Более того, скажу, что работает оно хитро: например, один из банков с иностранным участием «стучит» по поводу разовых операций (в любом эквиваленте) >10000USD.
Теперь, если Финмониторинг возбудится, то может произойти следующее:
— (Финмониторинг) направляет информацию в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представляет соответствующую информацию по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами;
— Легализация доходов, полученных преступным путем = обналичка денег из-за рубежа. Точка. Дальше правоохранительные органы могут подключить и налоговую службу. И хвост «проблем» будет длинный.
Но есть очень простой способ. Называется встречная налоговая проверка. По «стуку» начинают заходить с другого конца, например, потрясут ЯД или заказчика-налогоплательщика, который через ЯД оплатил услуги фрилансеру. И дальше дело доходит до фрилансера под предлогом это самой встречной проверки. Сейчас это будет посложнее, так как плановые проверки слегонца прикрутили. Но у налоговиков есть целый ряд инструментов воздействия даже в условиях, казалось бы, не позволяющих вести нормальную «антинародную» деятельность.
В действительности все не так как на самом деле. Чтобы это понимать, надо немного в этом повариться, побыть «жервтой» и попытаться отбиться. Кстати, да, все контролеры финансового рынка нарушают права граждан. Но разве это кого-то когда-нибудь останавливало?
И самое главное: ведут себя все эти структуры так только по одной причине. У 99.9(9)% населения есть что скрывать, поэтому достаточно взять за одно место, а статья найдется. Мой девиз: плати налоги — и посылай на йух всю эту *****братию! Иначе — готовься к массе проблем. Рано или поздно достанут. См. топик
Для себя я решил (промучавшись 3 года) уйти в оффшорную зону. Надоело с идиотами из налоговой иметь дело (у меня до сих пор «висит» проблема — а) штраф, удержанный с основного счета, на основании ошибки уволившегося сотрудика, о просрочке налогового платежа б) письмо из той же налоговой о том, что никаких претензий насчет этой просрочки не имеется в связи с отсутствием факта просрочки в) деньги отадавать назад не желают — говорят, ну вдруг на чем попадетесь, можно будет их использовать — вот с этого момента я понял, что терпеть уже мОчи нет).
Однако, у меня принимали простую электронную копию (в «банк-клиент онлайн» ставится цифровая подпись) инвойса (двуязычного на всяк пожарный). С moneybookers.com проблем не было (в счете и договорах указывал способ оплаты через них). Дополнительно слал скриншоты законченных проектов с бирж проектов — требовали в качестве, судя по всему, акта приемки-сдачи.
Если бы ООО и ИП были бы оба юрлицами, то отвечали бы, например, в рамках уставного капитала и все. А ИП несет полную ответственность (включая «конфискацию» имущества).
Из-за того, что сотрудники банков путают ИП и юрлиц и выходят проблемы в невозможности вывода валюты на счет физлица.
Эта операция для ИП возможна — душите банк.
С каждым банком (и сотрудником банка) — война за каждый транш. А если сотрудники меняются — вообще тяжело: опять все начинать заново и на пальцах рассказывать чем занимаешься.
УПК РФ, ст. 17 п.1
Если судья «внутренне убедится» в вашей виновности, на факты смотреть не будут. Это реалии. (По поводу внутреннего убеждения можно почитать на досуге — материалов предостаточно.
Про честный суд, правильную доказательную базу и пр. — это больше из области фантастики. Формальная сторона конечно соблюдается, но количество оправдательных приговоров колеблется у отметки 1%.
Все это по-русски значит: если у вас нет «большого» папы или массы денежных средств для решения «проблемы» на досудебной стадии и к вам в серверную пришел следователь с опричниками, то вам, как бы это выразится, конец.
Когда счет арестовывают безосновательно, сотрудник, выписавший постановление увольняется, а отдел сваливает на уволившегося сотрудника, я понимаю, что и тот и те на мои деньги развлекаются, мне не хочется платить налоги.
Когда у налогового работника нет под рукой НК, но от утверждает немыслимые вещи, в явном виде противоречащие НК (например, деление банков по принципу весомости подтверждения факта «исполнения обязанности по уплате налогов» для оплаты налогов, например, если Сбербанк — это круто, Альфа-банк — нет, что в переводе значит, что оплата налогов через Альфа-банк может таковой и не считаться), то мне очень не хочется платить налоги, хотя бы для того, чтобы вот такая вот одномандатная сотрудница сдохла с голоду не только по причине тотальной профнепригодности.
Есть еще миллион причин (от идиотизма контролирующих органов до позолоты 999 пробы на кроватях в кабинеты МВД, где они будут «пялить телок»), по которым платить налоги внутренний голос отказывается, а совесть занимает нейтральную позицию.
Короче, платить налоги сегодня — это, по-моему мнению, не обязанность законопослушного гражданина, а подвиг. Чтобы совершить подвиг, требуется невероятная сила воли, что не каждому под силу.
Когда счет арестовывают безосновательно, сотрудник, выписавший постановление увольняется, а отдел сваливает на уволившегося сотрудника, я понимаю, что и тот и те на мои деньги развлекаются, мне не хочется платить налоги.
Когда у налогового работника нет под рукой НК, но от утверждает немыслимые вещи, в явном виде противоречащие НК (например, деление банков по принципу весомости подтверждения факта «исполнения обязанности по уплате налогов» для оплаты налогов, например, если Сбербанк — это круто, Альфа-банк — нет, что в переводе значит, что оплата налогов через Альфа-банк может таковой и не считаться), то мне очень не хочется платить налоги, хотя бы для того, чтобы вот такая вот одномандатная сотрудница сдохла с голоду не только по причине тотальной профнепригодности.
Есть еще миллион причин (от идиотизма контролирующих органов до позолоты 999 пробы на кроватях в кабинеты МВД, где они будут «пялить телок»), по которым платить налоги внутренний голос отказывается, а совесть занимает нейтральную позицию.
Короче, платить налоги сегодня — это, по-моему мнению, скорее не обязанность законопослушного гражданина, а подвиг. Чтобы совершить подвиг, требуется невероятная сила воли, что не каждому под силу.
Ответ был конкретно про карточку Payoneer. Например, используя Moneybookers и предпринимательские счета в России, можно довести расходы на перевод денег до минимума и быть честным налогоплательщиком. Не устану повторять: 6% — это чудесная ставка налогообложения. Я не знаю, где в цивилизованной стране можно найти столь низкую ставку для предпринимателя — был бы рад, если бы кто подсказал — не берем всякие серые схемы, оффшоры и прочие способы не платить.
И написать про легальные схемы не сложно. Просто долго. Особенно трудно найти баланс между нюансами и содержанием. Например, за годы работы с одним из банков у меня достаточно материала на книгу в 250-300 страниц о допущенных ошибках (с обеих сторон, в основном препятствия со стороны банка), процентов 80% касается валютного сопровождения полученных средств.
Я обещаю написать материал об абсолютно прозрачной и легальной схеме заработка на одной из бирж.