почему? Разве запретили оказывать услуги как физик по договору (ну и по налоговой декларации потом)? И тот же физик может получить деньги как угодно, в том числе наличкой (есть какие-то ограничения на макс сумму сделки, но тут явно не миллионы).
Вы точно прочитали все три статьи? Про все эти схематозы? Где тут случайность?
Да. И я ничего особенного, кроме продажи/покупки крипты не вижу. Ну т.е. претензии могут быть к предпринимательству, но причем тут мошенничество? Он пытается как-то создать свою антифрод оценку, описывает массу схем, которые сейчас существуют на рынке - это же не его выдумка, это вот так хотят клиенты п2п. Он долго пытается доказать, что не мошенник - и, думаю, через какое-то время таки докажет, что выведет этот случай в ложноположительное срабатывание. Особенно меня впечатляет, как участники процесса (Сбер) запрещают ему официально собирать доказательства, впечатляет как ему поручают заставлять Сбер делать особые формы справок. И меня очень напрягает сокрытие каждой стороной причин, сложность в их выяснении и сборе доказательств.
Мне что-то подсказывает что это лицензируемая деятельность. Не может физлицо таким заниматься. Это должен быть банк или какая-то околобанковсткая структура.
Я думаю, что если бы были претензии к лицензии/предпринимательской деятельности - источник был бы явный в виде ФНС/Прокуратуры/ЦБ с официальными письмами. Тут же источник - конкретный клиент перевода.
Он не себе покупал, он вместо банка был. Видимо надеялся что он сможет собой заменить всю антифрод инфраструктуру банка. Не прокатило.
В целом да. Очень переоценена степень KYC/AML, которые проводила биржа. Оказывается, что с бумажной точки зрения тут все окей, но все сделано исключительно для вида. Поэтому надежды на эту процедуру бессмысленны.
И еще, подозреваю, что существование мошенника выгодно Бибит большими объемами и комиссиями, именно он проводил KYC, именно он обладает полнотой данных по сделкам мошенника и отзывам. Но правила апелляции именно такие, чтобы клиент замучался пыль глотать в сборе доказательств и сдался. Думаю, это намеренное злоупотребление и по-хорошему тут Бибит бы в ответчики привлекать.
И что раздает? Зачем вы что-то выдумаете и начинаете с этим бороться?
А никто не знает. Тут поле домыслов: что у вас про следствие, что у меня про случайность.
заблокировали очень подозрительные счета человека участвующего в серых схемах
Я может не очень разбираюсь, но вроде продажа/покупка крипты, в том числе и п2п, разрешена. Тем более все происходило через биржу, так что KYC проверки клиентов уже проведены. Что он нарушил?
Заблокировать деньги пока следствие разбирается и спасти украденные деньги это самый логичный поступок.
А кто сказал, что "пока следствие разбирается"? Учитывая, что причина секретна и клиенту не разглашается - это может быть что угодно и какой угодно длительности, хоть любая выдумка и пожизненно. Собственно, при околонулевых механизмах обратной связи (например, юр защиты или общественного контроля) - эта система может раздавать блокировки да вот прям с генератора случайных чисел. Что вы ей сделаете то?
Чтобы не быть голословным, я покажу «чрезвычайно информативный» ответ ЦБ на мой запрос о причине блокировки, на который у ЦБ ушло 2 недели.
а здорово это они придумали! Блокировка по секретной причине. ЦБ и банк посовещались и решили, что секретная причина все еще в силе. Клиент возражать не может, защищать свои права не может, он ведь не посвящен в секретное.
Будет трижды эпично, если в конце раскроют секретную причину, а там какая-нибудь ересь в духе "fuck you, that's why". Кто, собственно, им запрещает блокировать именно так?
Но с другой стороны, когда это ваше личное хранилище - у вас же есть мотивы и его защищать. А вот мотивов защищать ваши данные у сторонних организаций, которым вы отдали свои даннные - у них нет, и сверх того это еще и хороший способ подзаработать в серую. Т.е, говоря о приватности у лежащих в облаках данных, стоит сразу думать как о нуле. А в личном хранилище она достижима.
В этой ветке мы рассматриваем ситуацию "подставь конкурента". Реквизиты компании на сайте есть - это реквизиты конкурента. И вот вопрос - будет ли РКН разбираться в деталях или после беглого осмотра насует штрафов конкуренту. Дальше Rubiorif предположил, что за это может быть отдельное (уголовное, я так полагаю) наказание. На что я возразил - будет очень сложно доказать умысел конкретно вот этого. Речь не просто о штрафе, а об уголовном деле.
Все же вайнили, что яндексу за такой слив смешной штраф впаяли? Вот теперь будут по 15млн впаивать.
Так не устраивала то диспропорция. И диспропорция до сих пор осталась. Для яндекса это все еще смешной штраф, а для малого бизнеса - самоубийственное банкротство. У яндекса утекут миллионы записей о клиентах, у интернет-магазина 10к. Хорошо бы это как-то соотносилось с оборотами и величиной клиентской базы.
Я бы даже расширил утопию: Национальный Оператор Персональных Данных. Персональные данные вообще не передаются за его пределы. Все взаимодействие с клиентами - только через его апи. Никаких прямых писем клиентам, никакого приема писем клиентов.
Вот идем к оператору и вызываем апи НаписатьСообщение(хеш_клиента, текст_сообщения)
А потом периодически ПроверитьНовыеСообщенияКлиента(хеш_клиента)
Такой вот единственный канал общения, за попытку обойти: штраф, за вторую УК. С сервисным сбором (мы же ведь монополия! какую цифру считаю обоснованной, такую и ставлю. куда вы денетесь?), приватизацией прибыли частной компанией ака "честный знак" (пусть убытки несет государство, а прибыль в карман нужных людей) и внесудебными блокировками любых неугодных ака "реестр подозрительных личностей".
Вобщем, если посмотреть на все эти приседания с глобального ракурса, то самым лучшим интернетом с точки зрения РКН будет интернет 2000го:
Где куки толком не работают, поэтому во всех адресах тащится sessionId. Где форм обратной связи нет, а вместо них просто адрес почты организации: пишите письма самостоятельно, ну и почтовая программа у вас должна быть настроена самостоятельно! А что вы хотели? Интернет - он для гиков, а не для домохозяек! Где никакой автоматизации не завезли, а поэтому и собирать ничего в отдельные поля не нужно. Где никакого веб 2.0 не случилось, а поэтому user generated content просто не существует и поэтому дополнительные персональные данные или премодерация - просто не нужны. Где блогеров 10к+ в нем просто не существует. Где современных мессенджеров нет, только аська с общением один-на-один и без шифрования, plain text.
Ирония в том, что сейчас ровно этим же занимаются черные казино. А вот теперь бизнес спускается на эту же ступеньку. "Проблемы с доступом к ХХХ? Поставьте циферку Y в имени домена и все путем!"
Предлагаю альтернативу: убираем все поля, кроме текста. Сверху пишем: если хотите, чтобы мы направили вам ответ - укажите email/телефон в тексте, а если не хотите - не пишите.
Все, вы ничего не собираете! Ни к чему не принуждаете.
Настраиваем что-то для извлечения email/телефона из текста: хотите старым способом (регулярными выражениями), хотите новыми (нейронкой). Но РКН об этом без доскональной проверке не узнает.
Насколько я помню, применение стеганографии создает сильные пики в распределении цветов. Но, думаю, маловероятно, что таким поиском будут заниматься вне каких-то единичных случаев с особым вниманием.
Режим душнилы: сдается мне, что качество мужчин на 6 этаже является неопределенными значением за неимением ни одного. И поэтому нарушается "качество мужчин повышается с каждым этажом".
Пункты 2 и 3 отменяют любую автоматизацию, это возвращение в каменный век. П.1 делает мессенджер именно что аськой - исключительно peer-to-peer общением. Вжух и мы на 20-25 лет в прошлом. Это даже не считая репутации владельца и приватности.
Это работает только при возможности легко сепарировать годных стажеров, от негодных. И только в случае наличия рутины.
мне кажется, забыли главное. Это работает при горизонте планирования 3 года. А сейчас по моим ощущениям: полгода-год. Поэтому их всех записали в пассажиры и негодуют.
почему? Разве запретили оказывать услуги как физик по договору (ну и по налоговой декларации потом)? И тот же физик может получить деньги как угодно, в том числе наличкой (есть какие-то ограничения на макс сумму сделки, но тут явно не миллионы).
Да. И я ничего особенного, кроме продажи/покупки крипты не вижу. Ну т.е. претензии могут быть к предпринимательству, но причем тут мошенничество? Он пытается как-то создать свою антифрод оценку, описывает массу схем, которые сейчас существуют на рынке - это же не его выдумка, это вот так хотят клиенты п2п.
Он долго пытается доказать, что не мошенник - и, думаю, через какое-то время таки докажет, что выведет этот случай в ложноположительное срабатывание. Особенно меня впечатляет, как участники процесса (Сбер) запрещают ему официально собирать доказательства, впечатляет как ему поручают заставлять Сбер делать особые формы справок.
И меня очень напрягает сокрытие каждой стороной причин, сложность в их выяснении и сборе доказательств.
Я думаю, что если бы были претензии к лицензии/предпринимательской деятельности - источник был бы явный в виде ФНС/Прокуратуры/ЦБ с официальными письмами. Тут же источник - конкретный клиент перевода.
В целом да. Очень переоценена степень KYC/AML, которые проводила биржа. Оказывается, что с бумажной точки зрения тут все окей, но все сделано исключительно для вида. Поэтому надежды на эту процедуру бессмысленны.
И еще, подозреваю, что существование мошенника выгодно Бибит большими объемами и комиссиями, именно он проводил KYC, именно он обладает полнотой данных по сделкам мошенника и отзывам. Но правила апелляции именно такие, чтобы клиент замучался пыль глотать в сборе доказательств и сдался. Думаю, это намеренное злоупотребление и по-хорошему тут Бибит бы в ответчики привлекать.
А никто не знает. Тут поле домыслов: что у вас про следствие, что у меня про случайность.
Я может не очень разбираюсь, но вроде продажа/покупка крипты, в том числе и п2п, разрешена. Тем более все происходило через биржу, так что KYC проверки клиентов уже проведены. Что он нарушил?
А кто сказал, что "пока следствие разбирается"? Учитывая, что причина секретна и клиенту не разглашается - это может быть что угодно и какой угодно длительности, хоть любая выдумка и пожизненно. Собственно, при околонулевых механизмах обратной связи (например, юр защиты или общественного контроля) - эта система может раздавать блокировки да вот прям с генератора случайных чисел. Что вы ей сделаете то?
а здорово это они придумали! Блокировка по секретной причине. ЦБ и банк посовещались и решили, что секретная причина все еще в силе. Клиент возражать не может, защищать свои права не может, он ведь не посвящен в секретное.
Будет трижды эпично, если в конце раскроют секретную причину, а там какая-нибудь ересь в духе "fuck you, that's why". Кто, собственно, им запрещает блокировать именно так?
Но с другой стороны, когда это ваше личное хранилище - у вас же есть мотивы и его защищать. А вот мотивов защищать ваши данные у сторонних организаций, которым вы отдали свои даннные - у них нет, и сверх того это еще и хороший способ подзаработать в серую.
Т.е, говоря о приватности у лежащих в облаках данных, стоит сразу думать как о нуле. А в личном хранилище она достижима.
Т.е. я правильно понимаю, они собираются накинуть НДС на пошлину? Налог на налог?
В этой ветке мы рассматриваем ситуацию "подставь конкурента". Реквизиты компании на сайте есть - это реквизиты конкурента. И вот вопрос - будет ли РКН разбираться в деталях или после беглого осмотра насует штрафов конкуренту.
Дальше Rubiorif предположил, что за это может быть отдельное (уголовное, я так полагаю) наказание. На что я возразил - будет очень сложно доказать умысел конкретно вот этого. Речь не просто о штрафе, а об уголовном деле.
Штраф да, а вот про "фабрикацию преступления" я сильно сомневаюсь по причине, описанной выше.
Так не устраивала то диспропорция. И диспропорция до сих пор осталась. Для яндекса это все еще смешной штраф, а для малого бизнеса - самоубийственное банкротство. У яндекса утекут миллионы записей о клиентах, у интернет-магазина 10к. Хорошо бы это как-то соотносилось с оборотами и величиной клиентской базы.
Я бы даже расширил утопию: Национальный Оператор Персональных Данных.
Персональные данные вообще не передаются за его пределы. Все взаимодействие с клиентами - только через его апи. Никаких прямых писем клиентам, никакого приема писем клиентов.
Вот идем к оператору и вызываем апи
НаписатьСообщение(хеш_клиента, текст_сообщения)
А потом периодически
ПроверитьНовыеСообщенияКлиента(хеш_клиента)
Такой вот единственный канал общения, за попытку обойти: штраф, за вторую УК. С сервисным сбором (мы же ведь монополия! какую цифру считаю обоснованной, такую и ставлю. куда вы денетесь?), приватизацией прибыли частной компанией ака "честный знак" (пусть убытки несет государство, а прибыль в карман нужных людей) и внесудебными блокировками любых неугодных ака "реестр подозрительных личностей".
Вобщем, если посмотреть на все эти приседания с глобального ракурса, то самым лучшим интернетом с точки зрения РКН будет интернет 2000го:
Где куки толком не работают, поэтому во всех адресах тащится sessionId.
Где форм обратной связи нет, а вместо них просто адрес почты организации: пишите письма самостоятельно, ну и почтовая программа у вас должна быть настроена самостоятельно! А что вы хотели? Интернет - он для гиков, а не для домохозяек!
Где никакой автоматизации не завезли, а поэтому и собирать ничего в отдельные поля не нужно.
Где никакого веб 2.0 не случилось, а поэтому user generated content просто не существует и поэтому дополнительные персональные данные или премодерация - просто не нужны.
Где блогеров 10к+ в нем просто не существует.
Где современных мессенджеров нет, только аська с общением один-на-один и без шифрования, plain text.
По-хорошему, для этого надо доказать умысел. А не просто предположить его. А конкурирующих версий "для чего был создан тот сайт" может быть масса.
Ирония в том, что сейчас ровно этим же занимаются черные казино. А вот теперь бизнес спускается на эту же ступеньку.
"Проблемы с доступом к ХХХ? Поставьте циферку Y в имени домена и все путем!"
Вот это бизнес-климат!
Предлагаю альтернативу: убираем все поля, кроме текста.
Сверху пишем: если хотите, чтобы мы направили вам ответ - укажите email/телефон в тексте, а если не хотите - не пишите.
Все, вы ничего не собираете! Ни к чему не принуждаете.
Настраиваем что-то для извлечения email/телефона из текста: хотите старым способом (регулярными выражениями), хотите новыми (нейронкой). Но РКН об этом без доскональной проверке не узнает.
Насколько я помню, применение стеганографии создает сильные пики в распределении цветов. Но, думаю, маловероятно, что таким поиском будут заниматься вне каких-то единичных случаев с особым вниманием.
Режим душнилы: сдается мне, что качество мужчин на 6 этаже является неопределенными значением за неимением ни одного. И поэтому нарушается "качество мужчин повышается с каждым этажом".
и это сразу привлечет внимание к вам. Ведь это крайне нетиповое поведение пользователя: обмениваться не предложениями на русском, а base64 текстом.
Т.е. у нас "замена телеги", в которой
нельзя свободно создать каналы
нельзя свободно создать ботов
нельзя писать свои клиенты
Пункты 2 и 3 отменяют любую автоматизацию, это возвращение в каменный век. П.1 делает мессенджер именно что аськой - исключительно peer-to-peer общением. Вжух и мы на 20-25 лет в прошлом. Это даже не считая репутации владельца и приватности.
мне кажется, забыли главное. Это работает при горизонте планирования 3 года. А сейчас по моим ощущениям: полгода-год. Поэтому их всех записали в пассажиры и негодуют.