Центробанк лишил «Консервативный коммерческий банк» (ККБ) лицензии на осуществление банковских операций, сообщается на сайте регулятора. ККБ выступает расчётным банком системы денежных переводов WebMoney.
Решение вступает в силу 11 февраля. В Банке России пояснили, что ККБ допускал нарушения антиотмывочного законодательства, а также законов о финансировании терроризма. Помимо этого, банк был уличён в нарушении регулирующих банковскую деятельность федеральных законов и нормативных актов Центробанка. Из-за этого за последний год ЦБ неоднократно применял к ККБ санкции, например, вводил ограничения на осуществление отдельных операций.
В регуляторе заявили, что в деятельности ККБ прослеживались признаки вовлечения банка в обслуживание нелегального игорного бизнеса. На самом деле банк не осуществлял «традиционную банковскую деятельность», считают в Центробанке — вместо этого организация занималась услугами по электронной коммерции, при этом не изучая непрозрачные источники средств клиентов вместе с экономическим смыслом операций.
В сообщении Банка России говорится, что вкладчикам ККБ вернут 100% средств, но не более 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика — такую сумму учитывает госпрограмма «Система страхования вкладов». Выплатами займётся госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов». Управлением же организацией займётся временная администрация госкорпорации, которая будет работать до назначения ликвидатора или конкурсного управляющего.
В начале декабря 2021 года WebMoney сообщила, что на полгода приостановит операции по переводу средств и пополнению кошельков в России по предписанию от Центробанка. Представитель системы переводов заявлял РБК, что она работает в стране уже 23 года с полным соблюдением всех законов — по его словам, грубых нарушений не было, а предписание, скорее всего, связано с формальными замечаниями.
