JPMorgan предупредил о влиянии Tether на крипторынки

    Вопрос о влиянии стейблкоина Tether на рынки криптовалют продолжают волновать аналитиков несмотря на то, что компании, стоящие за ним, гарантировали надежность.

    Tether часто используют трейдеры в качестве места для хранения средств в периоды высокой волатильности, а многие потребители в Китае выходят с помощью стейблкоина на рынки цифровых активов. По данным CoinGecko, рыночная капитализация Tether составляет около $34 млрд.

    По словам стратегов из JPMorgan Chase & Co, Tether «занимается классической трансформацией ликвидности по аналогии с традиционными коммерческими банками, но не подлежит такому же строгому надзору и режиму раскрытия информации и, конечно же, не имеет ничего подобного страхованию депозитов».

    Tether Ltd. утверждает, что у нее есть резервные активы в виде денежных средств и эквивалентов, равные ее непогашенным обязательствам, но компания «не проходила независимый аудит», отмечают аналитики.

    По их мнению, при возникновении проблем инвесторы могут отказаться от Tether, а это станет «серьезным шоком ликвидности для более широкого рынка криптовалют».

    Однако другие отраслевые обозреватели гораздо менее обеспокоены ситуацией. Они ссылаются на широкое использование Tether такими крупными биржами, как Binance.

    Стратег Bloomberg Intelligence Майк МакГлоун отмечает, что после того, как в 2019 году Tether оказалась в поле зрения генпрокурора Нью-Йорка, активы компании лишь выросли с $5 до $30 млрд.

    Генпрокурор Нью-Йорка в ходе расследования утверждал, что официальные лица, контролирующие криптовалютную биржу Bitfinex и Tether, не раскрыли, что они доверили более $1 млрд клиентских и корпоративных средств панамской фирме Crypto Capital. Теперь структуры стремятся вернуть средства, потерянные при закрытии Crypto Capital.

    В отличие от других криптовалют, таких как биткоин, которые «майнятся», в Tether говорят, что создают новые монеты на основе заказов клиентов. Это привело к предположениям, что Tether использовался для поднятия цены на биткоины.

    «Важнейший урок заключается в том, что ни один класс активов, включая даже казначейские облигации США, не является "безопаснее", чем возможность обменять его на бумажные деньги по разумной цене», — заключают стратеги JPMorgan.

    Подробнее о ситуации с Tether можно прочитать здесь. Автор приводит косвенные доказательства того, что нынешняя схема со стейблкоинами — это мошенничество, а текущий курс Bitcoin/Etherium/LTC/BCH раздут ничем не подкрепленной эмиссией токенов Tether, через который закупаются огромные объемы криптовалют.

    16 февраля курс биткоина впервые в истории превысил $50 тысяч. Стоимость криптовалюты в течение 2020 года увеличилась в четыре раза с $7 до $28 тысяч.

    Ads
    AdBlock has stolen the banner, but banners are not teeth — they will be back

    More

    Comments 69

      +2
      Послушай, что говорят банки, и сделай наоборот (с).
        –9

        Голландские луковицы тюльпанов, пирамида Понци, МММ, криптовалюты если это не звенья одной цепи в попытке раздеть тех кто сел в последний вагон, то это просто чудо!!!
        С фиатными валютам хотя-бы понятна их социально-государственная сигнальнальная функция (по Грефу — и Чубайсу это- не вписался в рынок).
        Но с криптой это вообще нужно быть непуганым лохом, и алчностью раздутый до вселенского масштаба))

          +7

          Почитайте про частные деньги того же Хайека. Всё несколько глубже и интереснее, чем вы показываете.

            +3
            безусловно интереснее, но ответа на вопрос, зачем биткойн нужен, кроме как для инвестиций на ожидании его роста с намерением получить прибыль на перепродаже другим, ожидающим прибыли на росте, не получено.
              +3

              Как те самые частные деньги. Зачем экономике государственная монополия на выпуск денег? Если условный Facebook хочет открыть фичу интернет-магазинов, то зачем ему иметь дело со 150 валютами и заставлять пользователей иметь дело со 150 валютами, межбанковскими переводами? Можно сделать платежное средство в Facebook. И учитывая размах и прибыльность Facebook, эта валюта запросто обойдёт многие государственные.
              Кроме этого — контроль за инфляцией. Тот же биток нельзя выпустить больше, чем определено алгоритмом консенсуса.

                0
                в сослагательном наклонении характеристики и намерения биткоена выглядят безупречно, да, но IRL зачем он? Даже кислоту купить на WHM можно только за monero
                  0
                  биткоена
                  Секта отрицателей андройда?
                0
                Почему, по-вашему мнению, Биткойн должен быть зачем-то нужным? Сорри за странный вопрос, конечно. Просто он существует ну и ладно, а что ещё надо-то?
                  +1
                  Потому что факт существования чего-то не обеспечивает цену в 50 килобаксов за штуку.
            +1
            С криптой все очень непредсказуемо. В Индии вон ее вообще запретили. Посмотрим, что дальше будет
              0
              Запретить было первой реакцией, но крипта обладает-таки рядом полезных свойств. Поэтому вторая реакция — возглавить. Можно ожидать вторую волну криптовалют уже в этом году, всевозможные суверенные сберкойны и криптоюани.
                –2

                А потом появится квантовый компьютер — и крипта превратится в тюльпаны

                  +4
                  А потом появится постквантовая криптография, и квантовые компьютеры превратятся в тыквы. Но это не точно.
                    +1

                    Но только теперешний биткоин это уже не спасёт

                    +1
                    Какой алгоритм шифрования используется в биткоине? А хэширования?
                    Устойчив ли он к квантовым вычислениям?
                    Можно ли заменить алгоритм в биткоине на другой?
                      +1
                        0
                        Это не мне надо отвечать. Я задал автору комментария наводящие вопросы, ответив на которые, он сможет оценить своё высказывание.
                +1
                Так вот кто виноват в росте цен на видеокарты! -:)
                  +3

                  Но тюльпаны уже давно никто не майнит на видеокартах!

                    +2
                    Но тюльпаны уже давно никто не майнит на видеокартах!

                    Теперь видеокартами обогревают теплицы!
                      0

                      Балконы же! А на балконах тюльпаны.

                        0
                        А может и не тюльпаны, а другие агрокультуры.
                  +1
                  Ок, какой стейбл-коин не имеет таких проблем?
                    +3

                    Вероятно USDC

                      +1

                      Dai, cusd… Вот хороший ресурс с техническим уклоном о разных алгоритмах стейблклинов https://stablecoinindex.com/

                        +1
                        dai, обеспеченный криптой, которая может упасть в цене?
                        такое уже было кстати
                          +1
                          Так вопрос же не в алгоритмах, а в надежности/обеспечености.
                            +3

                            Чем обеспечены доллары, чем рубли? Если кто-то готов их принимать, как платёжное средство — это единственное обеспечение.

                              +4
                              Часто не готов, но обязан. Без обязанности принимать многие национальные валюты стали бы ненужными.
                                0
                                Обязан не только принимать, но и платить.
                                Все налоги платятся только в валюте государства.
                                Если у вас есть битки, то в них налоги не примут.
                          +1

                          Есть BAY (BitBay) с реализацией dynamic peg протокола который стабилизирует курс. Работает. Не привязан к резервным активам.

                          +9
                          Я кстати почитал статью, которая есть в теме и тоже пришел к такому же выводу, что стейбл койны должны быть подконтрольны аудиторским фирмам и иметь прозрачные отчеты. Если такие условия не выполняются их не должно быть на бирже, всех кто нарушает привлекать к уголовной ответственности. Если верить той статье, странные эмиссии tether постоянно с круглыми цифрами, с попытками скрыть свои финансовые активы действительно настораживают. Не понимаю, че тут скрывать? Чел закинул тебе в банк 1.000.000 долларов, ты допустим взял комиссию в 5% (50.000долл), теперь в банке должно быть 950.000 долл. и на биржу залито 950.000 tether, а если они не дают тебе отчетов со своего банковского счета, где этих денег скорее всего нет, то это и есть мошенничество.
                            0

                            А если стейблкоин не обеспечен в фиате, то что будем контролировать?

                              +12
                              а какой же он тогда стейбл, если ни к чему не привязан? это тогда очередной фуфлокоин
                                +3
                                Необязательно привязывать его именно к фиату.
                                В основу можно положить что-нибудь другое — недвижимость, пенсионные обязательства, фьючерсы на что-нибудь полезное, акции Теслы…
                                  +3
                                  зачем недвижимость?? какой в этом смысл?? ливидность — ужасная, пытаться на ней заработать — это не профильный бизнес, скорее потеряешь. Проигрывает по сравнению со стопкой долларов просто по всем статьям.
                                    +1
                                    У всего есть свои достоинства.
                                    Новую землю не напечатать — а необходима она всем, фьючерсы позволяют обеспечить привязку за минимум средств и при этом гарантируют какую-то стабильность, пенсионные обязательства — это как сверхдлинные фьючерсы, акции Теслы хороши (и плохи) тем, что сосредоточены на одной публичной и растущей компании…
                            +2
                            Tether Ltd. утверждает, что у нее есть резервные активы в виде денежных средств и эквивалентов, равные ее непогашенным обязательствам, но компания «не проходила независимый аудит», отмечают аналитики.

                            Будет забавно, если повторится история 7gold.
                              +1

                              "16 февраля курс биткоина впервые в истории превысил $50 тысяч"
                              Крупнейшая мировая маркетинговая компания от производителей видеокарт :)

                                +1
                                Вот только биткоины не майнятся на видеокартах.
                                  +3
                                  Зато то что майнится, очень зависит от курса битка, тот же эфир.
                                  Именно из за скачка битка все видюхи скупили на майнинг, а те что остались выросли в цене в 3 раза…
                                –3
                                то что криптовалюты падут достаточно очевидно, тут есть два вероятных пути, отмывание денег через офшоры и кризис размена, когда минимальная единица будет стоить дорого и вычислительных способностей не будет хватать для поддержки транзакций. власти сша делают ошибку легализуя криптовалюты как финансовый инструмент.
                                  +6
                                  Смешались в кучу кони, люди…

                                  Уже более 10 лет криптовалюты падают, да что-то каждое падение выше предыдущего максимума.

                                  Деньги успешно отмывали и продолжают отмывать и без криптовалюты. Я бы даже сказал через криптовалюту тяжелее это сделать так как блокчейн публично открыт и если свяжешь хотя бы один адрес с конкретным человеком ты можешь поднять все его финансовые транзакции. Так что криптовалюты в этом плане лучше банков но хуже обычного кеша.

                                  Минимальная единица дорого стоить не будет так как ее попросту не существует. Точнее она есть, но бесконечно мала.

                                  Не совсем понял про вычислительные мощности. Почему это вдруг их станет не хватать? К тому же есть PoS где вычислительные мощности вообще по барабану, и даже квантовые компы не будут помехой.
                                    +2
                                    рынок криптовалюты всегда был предельно волатильным, и падение с 50к до 3к никого на данном рынке особо не удивит
                                    +3
                                    Стратег Bloomberg Intelligence Майк МакГлоун отмечает, что после того, как в 2019 году Tether оказалась в поле зрения генпрокурора Нью-Йорка, активы компании лишь выросли с $5 до $30 млрд.


                                    То есть у них сомнения что на криптомаркет зашло минимум $25 млрд. новых денег за год, при том что ФРС напечатали и раздали $2 трлн часть из которых ушла на криптомаркет?
                                      +7
                                      У Tether банк находится на багамских островах, а вот квартальный отчет ЦБ Багамы — www.centralbankbahamas.com/publications/qsd/quarterly-statistical-digest-november-2020-1?N=N
                                      там написано, что во всех банках Багам, суммарно, зарубежных счетов на 5,3млрд долл., но никак не 30млрд.
                                        +5

                                        25 миллиардов зашло только через токены tether. Проблема в том что если токены не подкреплены деньгами покупателей этой валюты, это означает что создатели стейблкоина по сути придумали денежный принтер. Они выпускают новые токены когда им хочется, покупают за эти токены другие криптовалюты таким образом увеличивая их стоимость, а когда цена вырастает они продают часть и забирают себе разницу.
                                        Насколько я понимаю, американские финансовые регуляторы считают такую схему нелегальной, но по какой-то причине никак не могут до tether докопаться. То ли коррупция то ли у них очень хорошие адвокаты.

                                          –4
                                          В вашей теории есть дыра. Если цена растет, когда они покупают, почему тогда она не падает, когда они продают? Если бы все было как вы говорите, цена бы была не росла, по крайней мере не росла бы с такой скоростью.

                                          Было бы к чему докопаться, уже докопались бы. Не говоря уже что такие люди как Маск не вкладывались бы будь там что-то не чисто.
                                            +4
                                            Если они напечатали денег за бесплатно, то для того чтобы остаться в плюсе не нужно продавать все биткоины что они таким образом получили.
                                            Объем торгов на криптобиржах весьма небольшой (по сравнению с традиционными рынками), и из-за этого можно очень сильно поднять цену токена вливанием этих миллиардов. Потом можно продать 10% купленных биткоинов за фиат и очень хорошо заработать, при этом не обрушив цену обратно. Это то как я понял возможную схему после прочтения пары статей, но я абсолютно непричастный чувак с Хабра, в реальности всё может быть по-другому.

                                            Также я не утверждаю что искусственный спрос созданный с помощью эмиссии фуфлокоинов определяет всю цену биткоина. Действительно многие используют биткоин как long-term value storage, включая (теперь) крупные фонды и корпорации. Так что скорее всего цена бы росла и без Tether, особенно с учётом инфляции на фоне триллионных вливаний в экономику. Возможно не так быстро росла бы.
                                              0
                                              Если они напечатали денег за бесплатно, то для того чтобы остаться в плюсе не нужно продавать все биткоины что они таким образом получили.
                                              Объем торгов на криптобиржах весьма небольшой (по сравнению с традиционными рынками), и из-за этого можно очень сильно поднять цену токена вливанием этих миллиардов. Потом можно продать 10% купленных биткоинов за фиат и очень хорошо заработать, при этом не обрушив цену обратно. Это то как я понял возможную схему после прочтения пары статей, но я абсолютно непричастный чувак с Хабра, в реальности всё может быть по-другому.


                                              Это все лишь спекуляции. Схема настолько проста и очевидна что тяжело было бы ее скрыть. Но, никаких доказательств так никто и не нашел не смотря на то что все транзакции в открытом доступе. Можно же было бы отследить куда идут новые токены, на каких кошельках оседают, определив владельцев хотя бы нескольких кошельков можно целую цепочку выстроить. ФБР, АНБ уже многих поймали, есть целые компании бизнесом которых является отслеживание транзакций в блокчейнах и постройки связей, деаним владельцев.

                                              Не говорю что тезер чист на руку, иначе бы не регистрировались где-то на багамских островах, но, не думаю что махинации настолько прямые и топорные, как говорят. Скорее всего там все намного сложнее и доходы их намного меньше.
                                        +1
                                        что будет, да не будет)))) утром встанешь и пойдёшь на работу))) а там, завтрак, ДОШИК
                                          +3
                                          Таки любопытно понаблюдать, обвалит ли Нью-Йоркская прокуратура рынок криптовалют)
                                            +1
                                            Но вообще, имхо, полезно пару-тройку крупных банкротств на крипторынке поиметь, для легкого отрезвления участников рынка
                                              –2
                                              Я немного озадачен абсолютным не пониманием автора элементарных рыночных механизмов. Ну, а такой словоблудный прием, как прикрытие дилетантских рассуждений цитатами авторитетов (JPMorgan) (хотя и совсем с другим смыслом, чем смысл статьи) уже считается обыденным поведением местных авторов.
                                              По их мнению, при возникновении проблем инвесторы могут отказаться от Tether, а это станет «серьезным шоком ликвидности для более широкого рынка криптовалют».
                                              Каких таких высосанных из какого места проблем? Tether без проблем оборачивается на криптовалютных биржах с нормальной ликвидностью, хотя и с ощутимой разницей между покупкой и продажей. При проблемах у Tether у него просто упадет ликвидность, либо цена. Не смотря на название stablecoin его курс к доллару США не 1 к 1 хотя и близко. И курс устанавливается в ходе биржевых торгов. Автор статьи этого элементарного факта не знает.
                                              Кстати, колебания доходят до +- 0.5% в неделю. При частых колебаниях в +-0.1% При разнице между покупкой и продажей в 0.05% на объемах в 15000 и 0.01% на объемах в 5000. Вот вам автоматический способ заработки небольших денег.
                                              В отличие от других криптовалют, таких как биткоин, которые «майнятся», в Tether говорят, что создают новые монеты на основе заказов клиентов. Это привело к предположениям, что Tether использовался для поднятия цены на биткоины.
                                              Еще один дилетантизм автора. Как можно использовать самостоятельно торгующийся актив со своим курсом к доллару для поднятия стоимости какого либо другого актива?? НИКАК! При перевыпуске Tether он сам просто упадет в цене. При недовыпуске он будет в дефиците, либо вырастит в цене, либо и то и другое. На kraken-е например объёмов торговли биткоина к доллару в 30 раз больше чем к Tether!
                                              Подробнее о ситуации с Tether можно прочитать здесь. Автор приводит косвенные доказательства того, что нынешняя схема со стейблкоинами — это мошенничество, а текущий курс Bitcoin/Etherium/LTC/BCH раздут ничем не подкрепленной эмиссией токенов Tether, через который закупаются огромные объемы криптовалют
                                              Объем текста написанного дилетантами или манипуляторами никак не отражается на сути вопроса. А суть такая: есть некоторый актив (пусть и темноватый), актив торгуется на бирже, стоимость актива устанавливается в ходе свободных торгов, на криптобирже регулируемой нормальным законодательством объём торгов этого актива по отношению к биткоину в 30 раз меньше, чем объем торгов биткоина к доллару. И проблем нет ни каких. Даже если Tether вдруг запретят законодательно во всем мире как пропаганду чего-то запрещенного.
                                                +3
                                                Кто следит за новостями по компании Tether Ltd.? Там 15 января планировали окончательно разобраться с документами и работой этой компании в прокуратуре, вот тут человек по этому поводу писал: habr.com/ru/post/538198 кто знает как закончилось разбирательство в прокуратуре или оно еще идет? Гугление дает только старую информацию.
                                                  0
                                                  Всё в порядке, дело закрыто, нашли мелкие нарушения, заплатят штраф, с обеспечением проблем нет, расходимся.
                                                  coinspot.io/news/breaking-news/prokuratura-nyu-jorka-zakryla-delo-protiv-bitfinex-i-tether
                                                  Ну и самый главный пункт: «В рамках мирового соглашения Tether обязалась ежеквартально предоставлять офису NYAG и общественности информацию об обеспечении USDT резервами.»
                                                    +2
                                                    Ага. Всё «просто отлично»:
                                                    “Tether’s claims that its virtual currency was fully backed by U.S. dollars at all times was a lie," James said in a statement. “Bitfinex and Tether recklessly and unlawfully covered-up massive financial losses to keep their scheme going and protect their bottom lines,"
                                                    «Заявление Tether о том, что их фантики всё время были полностью подкреплены баксами — ложь. Они противозаконно прятали информацию о своих гигантских убытках, чтобы продолжать работу своей финансовой схемы.

                                                    Reserves are said by Tether on its website to include “traditional currency and cash equivalents and, from time to time, may include other assets and receivables from loans made by Tether to third parties, which may include affiliated entities.”
                                                    В резервы они включают и „другие ценности, вроде кредитов, выданых Tether третим лицам (могут быть подконтрольны им)“.

                                                    Т.е. всё по стандартной схеме вывода средств — выдача ничем не обеспеченных денег подставным фирмам-однодневкам.
                                                      0
                                                      Перевожу на русский: когда взломали Bitfinex, то чтобы она не померла, Tether дал ей кредит и скрывал это. На текущий момент кредит возвращён.
                                                      Это и так все знали, т.к. Tether в какой-то момент поменял уставные документы и внёс возможность не держать баксы на счетах, а держать другие активы.
                                                        +1
                                                        Там ещё в самом достигнутом соглашении просто конфетка:
                                                        Bitfinex and Tether have implemented, and during the time frame set forth
                                                        in Paragraph 57(b)(2) will continue to implement, maintain, and improve
                                                        internal controls and procedures in a manner reasonably designed to
                                                        ensure the soundness of the companies’ prohibitions against use of its
                                                        products and services by New York persons and entities

                                                        Т.е. «мы запрещаем вам продолжать свою финансовую пирамиду у нас в Нью-Йорке».
                                                          0
                                                          Нью-Йорк всем всё запрещает в крипте, оттуда сбежали даже самые белые компании типа Xapo. А про пирамиду не надо додумывать.
                                                            0
                                                            А про пирамиду не надо додумывать.
                                                            Если почитать это соглашение — то им предписывается начать чётко разделять деньги по принадлежности и назначению. Т.е. до этого у них с этим был полный бардак — а это прямой признак финансовых пирамид, когда они намеренно скрывают истинное положение дел.
                                                            А учитывая «сроки введения запрета» — очевидно, что они просто дают возможность кому-то важному вывести свои средства вместо того, чтобы прикрыть всю лавочку прямо сейчас.
                                                            Так что ждём 90 дней (или сколько там), когда они должны опубликовать эту новую отчётность и смотрим, сколько покрытия реально — а сколько уже выведено через однодневки.
                                                              0
                                                              Теорий заговоров можно придумать миллион. Впечатлительные уже много лет их обсуждают. Остальные пользуются учитывая риски и факты.
                                                  –1
                                                  В целом мне наконец стала понятна роль криптовалют в государстве и причины её активного внедрения — это идеальный способ борьбы с избыточной ликвидностью, эдакий мусоросжигатель для ненужных в экономике денег.

                                                  Раньше ведь как было — печатный станок в нужный момент заливает рынки ликвидностью, но потом её нужно как-то санировать. Для этого её пылесосили через банки и фонды, приходилось придерживать банковскую ставку, устраивать праздник избыточного потребления для населения и т.д. А без ликвидности нельзя — это кровь экономики.

                                                  И вот мы получаем просто волшебный механизм!

                                                  Сверху включается печатный станок и гонит на рынки любое количество денег. Вбрасываются они в экономику через физлиц, поэтому поток проходит буквально по всей экономике — через товары, услуги растекается везде, люди основной источник потребления. А куда теперь девать избыток? Раньше была проблема, а теперь ясно — В КРИПТУ. Те же самые люди, потребив то, что они хотели, и хорошенько раскрутив достаточную для этого производящую экономику, скидывают все свои излишки в «волшебную крипту», которая может сделать их миллионерами, делают «сбережения».
                                                  Правда в какой-то момент «волшебная крипта» вдруг падает на 10 000 процентов и все эти деньги сгорают. Но!
                                                  1) Никто не в обиде, т.к. в крипту вкладывают остатки от денег, и не ушедшие бы в реальную экономику. Люди всё купили уже, хотя бы по минимуму.
                                                  2) Даже если кто-то в обиде — это его проблема. Крипта это не банк. не хэдж-фонд, не брокер, и даже не официальное казино, государство вообще никак с ней не связано, так что «извините».
                                                  3) На рынке больше нет ненужной ликвидности, всё сгорело подчистую, нет нужды манипулировать со ставками, утрамбовывать её в госзаказы, выкупать долги и т.д.
                                                  4) Все относятся к этому без паники, потому что все знают что «ну это же крипта, она волатильна». Биржевое падение на 100% — это крах, падение крипты на 100% — рабочий момент, нет психологического давления на рынки.

                                                  Этот механизм пока что обкатывается, но, я уверен, когда наконец введут Базовый Доход — основным станет механизм сброса излишка в крипту и последующее его сжигание «из-за обычной для криптовалют волатильности».
                                                    +1
                                                    и все эти деньги сгорают

                                                    Эм, куда они сгорают то?
                                                      0
                                                      Купил ты биточек за 20к$, а он вдруг раз и стоит 3к$. Где ещё 17к$?
                                                        +1
                                                        еще 17к у того у кого ты купил биток за 20к. Или он должен эти 20к полученных уничтожить чтоли??
                                                          0
                                                          Именно так.
                                                          А вы знаете, у кого вы покупаете биток?
                                                          0
                                                          Вы ещё напишите, что купил я биткоин за 3к, а он поднялся до 50к, и в экономике появилось 47к.
                                                          Как уже написали, биткоин сам по себе ничего не стоит, вся соль в обмене. Поэтому что капитализация биткоина в триллион, что вот эти вот обогащения/разорения всё фигня и никак не влияет на объём фиатных валют в обращении.
                                                            0
                                                            У одной группы людей был триллион наликом, они купили битков на него у другой группы, тем самым подняв их стоимость с 0,1 трлн до 1 трлн, общая ценность битков плюс денег — 2 трлн. Курс битка обвалилися, общая ценность его стала 0,1 трлн. Но исходный триллион наликом никуда не делся же, он просто теперь у второй группы в кармане лежит.
                                                            Вспоминается задачка на логику: «откуда рубль?»

                                                      Only users with full accounts can post comments. Log in, please.