Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что Silvergate Bank не контролировал должным образом криптовалютные транзакции на сумму $1 трлн.
SEC обвинила банк в обмане инвесторов и лжи о мерах по борьбе с отмыванием денег. Также Silvergate уличили в игнорировании более 300 подозрительных переводов на сумму около $9 млрд от компаний FTX.
Регулятор утверждает, что финансовый директор Silvergate Антонио Мартино «задействовал мошенническую схему, чтобы ввести инвесторов в заблуждение относительно тяжёлого финансового состояния банка». Он утвердил отчёт о прибылях и убытках, в котором «ложно сообщалось, что банк рассчитывал продать бумаги на сумму всего $1,7 млрд в первом квартале 2023 года. Мартино также солгал во время отчёта о квартальных прибылях банка.
В центре критики со стороны SEC находится сеть SEN, которую использовал Silvergate, чтобы позволить криптоклиентам совершать транзакции в любое время. Регулятор утверждает, что сеть не отслеживалась автоматически на предмет подозрительных транзакций в течение «по крайней мере 15 месяцев до ноября 2022 года».
Silvergate согласился выплатить $50 млн для урегулирования обвинений, не признавая и не отрицая их.
